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零售金融周报(9.19日-9.25日):30家消金公司2021年末贷款余额突破7000亿;小米消金被罚30万,京东科技发布全新供应链金融科技战略

零售金融 邱恩 · 零壹智库 2022-09-26

关键词:精品报告宇信科技零售金融周报京东科技供应链金融贷款余额

零售金融一周监管动态、要闻汇总。

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一周速览
 
1、央行:二季度我国支付体系运行平稳,银行账户数量小幅增长;
 
2、银保监会:发布《关于防范租借信用卡的风险提示》;
 
3、中国银行业协会:截至2021年末,消费金融公司贷款余额达7106亿元;
 
4、国家开发银行:8月末制造业贷款余额11100亿;
 
5、杭州银行:获批发行不超过300亿元金融债券;
 
6、小米消费金融:因消费贷款资金被挪用等因素,被罚50万元;
 
7、马上消费金融:再发10.5亿ABS,助农商品曝光量突破1亿大关;
 
8、京东科技:发布全新供应链金融科技战略;
 
9、京东、度小满、携程、平安普惠等相继整合互联网小贷牌照;
 
10、华为将投入3亿美元支持全球伙伴构筑数字化服务能力。
 
监管与政策动态
 
央行:持续释放LPR改革效能,加强存款利率监管
 
9月21日,央行发布文章表示,将继续深入推进利率市场化改革,持续释放LPR改革效能,加强存款利率监管,充分发挥存款利率市场化调整机制重要作用,推动提升利率市场化程度,健全市场化利率形成和传导机制,优化央行政策利率体系,发挥好利率杠杆的调节作用,促进金融资源优化配置,为经济高质量发展营造良好环境。(零壹财经)
 
央行:二季度我国支付体系运行平稳,银行账户数量小幅增长
 
9月19日,央行发布《2022年第二季度支付体系运行总体情况》。统计数据显示,我国支付体系运行平稳,银行账户数量、非现金支付业务量、支付系统业务量等数据总体保持增长。截至二季度末,全国共开立银行账户139.74亿户,环比增长0.48%。二季度,全国银行共办理非现金支付业务1104.56亿笔,金额1165.73万亿元,同比分别增长6.32%和7.86%。(零壹财经)
 
央行范一飞:四地数字人民币试点将适时逐步扩围至全省
 
9月19日,中国人民银行党委委员、副行长范一飞在“第二届长三角数字金融产业创新周开幕式暨苏州市金融支持产业创新集群发展大会”上表示,未来将适时推动深圳、苏州、雄安、成都四地的试点范围扩围,逐步扩大至全省。此外,还将增强金融系统关键核心技术掌控力,发挥金融基础设施乘数效应,促进金融行业与科技产业双向赋能。(上证报)
 
央行上海总部:指导辖内金融机构用好专项再贷款
 
9月22日,人民银行上海总部指导辖内金融机构积极运用碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用、科技创新、交通物流等专项再贷款资金,为绿色低碳、科技创新、稳链保链等重点领域和与核心环节“充电”“加油”,有力支持上海经济加快恢复和重振。(上证报)
 
银保监会:发布《关于防范租借信用卡的风险提示》
 
9月22日,中国银保监会发布《关于防范租借信用卡的风险提示》(下称《风险提示》)。监管部门提示,近期发现部分持卡人将名下信用卡出租、出借等行为,违反《银行卡业务管理办法》相关规定,极易造成持卡人资金和征信受损。鉴于此,银保监会消费者权益保护局在《风险提示》中指出,提醒广大信用卡持卡人,不要将自己名下信用卡出租、出借或交由他人保管,以免给本人及家庭造成损失。(银保监会)
 
北京银保监局:防范“短视频点赞赚钱”新型骗局陷阱
 
9月19日,北京银保监局发布风险提示。随着短视频持续流行,一些不法分子利用这“急招短视频点赞员”“短视频点赞轻松月入过万”这类广告,瞄准涉世未深的大学生,宣称对短视频点赞可领红包可赚钱,诱导大学生泄露银行卡关键信息,以图诈骗钱财。广大学生务必提高警惕,谨防“短视频点赞赚钱”骗局。(零壹财经)
 
海南银保监局:关于防范“保本保息”“刚性兑付”虚假宣传的风险提示
 
9月19日,随着银行理财进入净值化时代,理财收益完全取决于实际投资结果,原有的“保本保息”“刚性兑付”承诺已不复存在。海南银保监局出台关于防范“保本保息”“刚性兑付”虚假宣传的风险提示,提醒广大金融消费者,购买理财产品需充分认识投资风险,警惕仍宣称“保本保息”“刚性兑付”的虚假宣传及金融诈骗行为。(银保监会)
 
国家税务总局、财政部:制造业中小微企业继续延缓缴纳部分税费
 
9月19日,据财政部消息,自2022年9月1日起,按照《国家税务总局 财政部关于延续实施制造业中小微企业延缓缴纳部分税费有关事项的公告》(2022年第2号)已享受延缓缴纳税费50%的制造业中型企业和延缓缴纳税费100%的制造业小微企业,其已缓缴税费的缓缴期限届满后继续延长4个月。(上证报)
 
发改委:加快推动第一批3000亿元政策性开发性金融工具,尽早形成实物工作量
 
9月19日,国家发改委新闻发言人孟玮在新闻发布会上表示,在有效投资方面,将充分发挥推进有效投资重要项目协调机制作用,按照“资金、要素跟着项目走”的要求,采取有力措施,提高要素保障力度和效率,加快推动第一批3000亿元政策性开发性金融工具尽早形成实物工作量。(中国网)
 
北京:2022上半年数字经济增加值超8000亿元
 
9月20日,在“两区”建设文化旅游和数字经济领域专场新闻发布会上,北京市经信局副局长王磊表示,市经信局坚持“两区”数字经济工作与全球数字经济标杆城市建设“一盘棋”协同推进。2022上半年,北京市实现数字经济增加值8381.3亿元,占全市GDP比重43.3%。(北京日报)
 
上海:打击寄生在银行保险产业链上的不法中介
 
9月21日,上海银保监局启动清理规范金融中介活动专项行动,旨在进一步规范清理辖内银行保险机构与各类中介的合作,防范相关风险向银行保险体系传导,发现并打击寄生在银行保险产业链上的不法中介,促进金融服务直达消费者。(上证报)
 
苏州:深入推进数字人民币试点,力促数字金融产业发展
 
9月19日,苏州发布两大数字金融重磅政策。两项政策将推动数字人民币在苏州市全市域、全领域试点应用,以场景开放推动试点示范、以深化试点扩大先发优势、以产业集聚形成生态体系,推动数字金融发展迈上新台阶。(上证报)
 
浙江:举办2022年最大规模消费活动,持续3个月政企银让利23亿
 
9月19日,浙江省商务厅、省农业农村厅、省文化和旅游厅、省卫生健康委、省体育局等五部门联合举办省内2022年最大规模消费活动——“浙里来消费·2022金秋购物节”。9月至11月浙江省将举办近500场促消费活动,政企银让利优惠23亿元。(澎湃)
 
南京:共话江苏中小银行科技创新与普惠金融发展
 
9月20日,“星耀江苏”中小银行科技创新与普惠金融论坛在南京召开。星云数字资深专家蒋永杰指出,在业务线上化、移动化、场景化提速的当下,中小银行数字化营销面临获客渠道和留存手段单一、交叉转化路径不清晰、互联网运营人才和策略缺乏等诸多问题。提升银行的数字化营销能力,需从全渠道协同、特色客群经营、数字化营销、场景本地化等领域入手。(零壹财经)
 
香港金管局总裁:香港货币和金融市场稳定
 
9月22日,香港金融管理局在美国加息0.75厘后,相应将基本利率根据预设公式上调至3.5厘,即时生效。金管局总裁余伟文指出,美联储3月至今已5次共加息300基点,今次加0.75厘大致符合预期。香港存款数字平稳,上半年香港总存款微升0.4%,7月到8月情况保持稳定,未见有资金大规模流出。(中新网)
 
行业及机构动态
 
【银行动态】
 
工商银行荣获“中国最佳消费者数字银行”奖,2022上半年数字化交易额339.4万亿
 
据9月21日消息,在2022年度“全球最佳数字银行”奖项评比中,工商银行荣获“中国最佳消费者数字银行”和“中国最佳对公数字银行”两项大奖。工商银行顺应数字化转型发展趋势,把握数字金融发展机遇,加强自有平台创新、深入开放银行合作、强化数字化经营和客户服务提升,赋能经济社会数字化发展。2022上半年工商银行实现数字化交易额339.42万亿元,数字化业务占比98.85%。(零壹财经)
 
工商银行2名员工因车贷不审慎,被终身禁业
 
9月19日,重庆银保监局披露一则罚单,中国工商银行重庆九龙坡支行因开展个人商用车贷款业务严重不审慎被罚款50万元,相关责任人姜季年、牟建伟被禁止终身从事银行业工作。(澎湃)
 
浦发银行正式上线跨境支付解决方案SWIFT Go
 
据 9月20日消息,浦发银行正式上线SWIFT专门面向小额支付提供的跨境支付解决方案SWIFT Go,成为获得全球首家正式投产“SWIFT Go激励计划”的银行。(上证报)
 
浙江农信金融科技子公司更名,发布多个招标信息
 
据9月19日消息,浙江农信旗下金融科技子公司“浙江农商信银科技有限责任公司”更名为“浙江农商数字科技有限责任公司”。此外,浙江农商数字科技发布了多个招标信息,涉及场景云互联网外联区安全设备、消费信贷产品贷前建模的采购。(移动支付网)
 
国家开发银行:8月末制造业贷款余额11100亿
 
据9月20日消息,国家开发银行充分发挥开发性金融功能作用,加大力度支持制造业科技创新和高质量发展。1-8月,国家开发银行累计发放制造业贷款3300亿元。截至8月末,制造业贷款余额达11100亿元,较去年年底增长15.8%,增速显著高于全行贷款平均增速。(央视)
 
杭州银行获批发行不超过300亿元金融债券
 
9月19日,中国银保监会浙江监管局发布关于杭州银行发行金融债券的批复,同意杭州银行在全国银行间债券市场发行金额不超过300亿元人民币的金融债券。(零壹财经)
 
苏州银行注册资本增至36.67亿
 
9月19日,苏州银行发布公告称,该行注册资本因可转债转股、资本公积转增股本由人民币约33.33亿元元变更为约36.67亿元。(消金界)
 
建设银行鹤岗分行被罚83.5万
 
9月19日,人民银行鹤岗市中心支行行政处罚信息公示表显示:建设银行鹤岗分行因与身份不明的客户进行交易,或者为身份不明的客户提供服务,银行结算账户使用中超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料,虚报、瞒报金融统计资料,被警告并处罚款83.5万元。(零壹财经)
 
建设银行抚州市分行被罚40万
 
据9月20日消息,银保监会抚州监管分局2022年第20号行政处罚信息公开表显示,建设银行抚州市分行因贷款“三查”不到位,被监管罚款40万元。(消金界)
 
西安银行公开选聘高管
 
9月21日,西安银行在官网公告,面向社会公开选聘高级管理人员,招聘2名分管业务副行长、1名行长助理以及1名首席信息官。西安银行成立于1997年,2019年成为西北首家A股上市银行。截至2022年6月末,西安银行总资产为3532.08亿元。(消金界)
 
【头部消费金融公司动态】
 
小米消费金融:因消费贷款资金被挪用等因素,被罚50万元
 
9月19日,重庆银保监局行政处罚信息公开表显示,9月8日,重庆小米消费金融因贷后管理不到位,消费贷款资金被挪用,被重庆银保监局处以罚款50万元。(财联社)
 
马上消费金融:助农商品曝光量突破1亿大关
 
9月23日,马上消费为喜迎丰收节,依托旗下安逸花商城上线“消费助农购物节”活动,分类打造丰收美食专区,并随机发放5000张乡村振兴特惠券,用于刺激用户消费助农。其中,安逸花商城“助农商品”累计曝光量突破1亿次,为数以百计的农业商品打通线上营销渠道。(互联网)
 
马上消费金融:再发10.5亿ABS
 
据9月21日消息,马上消金再度发起10.5亿安逸花2022年第三期个人消费贷款资产支持证券。本期证券由7.83亿优先A档资产支持证券,1.05亿优先B档资产支持证券,1.63亿次级档资产支持证券共同组成,占比分别为74.49%、9.99%和15.52%。截至目前,马上消费金融发起的安逸花ABS已累计发行4期,总规模达到63.15亿元。(WEMONEY研究室)
 
长银五八消费金融:首单ABS成功发行,总规模5.6亿元
 
9月20日,湖南长银五八消费金融成功发行首单“城一代2022年第一期个人消费贷款资产支持证券(ABS)”,总规模5.6亿元。其中,优先A档发行规模4.24亿元,认购倍数3.2倍;优先B档发行规模0.28亿元,认购倍数3.0倍。(WEMONEY研究室)
 
中国银行业协会:截至2021年末,消费金融公司贷款余额达7106亿元
 
据9月22日消息,中国银行业协会发布《中国消费金融公司发展报告(2022)》(下称《报告》)。《报告》显示,截至2021年末,消费金融公司数量增至30家,贷款余额突破7000亿元,达到7106亿元,同比增长44.2%;资产总额达到7530亿元,同比增长43.5%。(中国证券网)
 
【头部金融科技公司动态】
 
京东科技发布全新供应链金融科技战略
 
9月21日,2022京东供应链金融科技峰会在北京举办,京东科技重磅发布了全新的供应链金融科技战略。以“数智供应链+供应链金融”的“双链联动”模式。会议上,京东科技发布“十大供应链金融业务系统+十大数智供应链服务体系”构建的“双十模型”全景图。以十大供应链金融业务系统为例,涵盖了保理融资系统、信用流转系统、采购融资系统、动产融资系统、仓单融资系统、票据融资系统、信用融资系统、融资租赁系统、征信科技支持系统、支付结算支持系统。(京东黑板报)
 
京东、度小满、携程、平安普惠等相继整合互联网小贷牌照
 
据9月20日消息,2022年互联网小贷牌照整合进程加速,清退与增资同步进行。已有京东、度小满、携程、平安普惠等拥有多张互联网小贷牌照的公司,在开展相关牌照的整合清退。(21财经)
 
金融壹账通宣布拓展中东市场
 
据9月19日消息,金融壹账通宣布将负责开发阿布扎比国际金融中心(ADGM)的中小企业融资平台,此综合数字融资市场将有望改善阿拉伯联合酋长国(阿联酋)中小企业的融资服务生态,推进当地普惠金融,提高透明度,降低中小企业金融的运营成本,并改善中小企业和融资机构的整体客户体验。(消金界)
 
易生支付再遭列入被执行人名录,执行标的60.08万
 
据9月20日消息,易生支付被列入被执行人名录,执行标的为60.08万元,执行法院为天津市南开区人民法院,立案时间为2022年9月13日。易生支付此前已有3次成为被执行人,合计被执行金额近1100万元。(蓝鲸财经)
 
灵境数字科技完成数千万元A轮融资,深化数字文化及元宇宙等核心业务布局
 
9月19日,灵境数字科技正式宣布完成数千万元A轮融资,本轮融资由光云基金独家投资,将主要用于加强市场拓展和业务运营,加大产品设计及研发投入,深化数字文化资产融通实体经济、元宇宙等核心业务布局。(零壹财经)
 
支付宝启动“金秋消费节”
 
9月23日,为激发消费潜力、助力实体经济发展,各地陆续推出促消费举措,并联动互联网平台“以节兴商”。武汉、郑州、杭州、上海等地千万商家联合支付宝启动“金秋消费节”,自9月23日起至10月8日,用户线下可扫红包码、线上参与会场互动领优惠券。(上证报)
 
上海地铁下周三起能用支付宝、微信刷码乘坐
 
据9月20日消息,9月28日起,上海地铁“Metro大都会”App的乘车二维码将开放至支付宝、微信等主流平台,集“健康码、场所码、乘车码”三码合一的“一码通行”功能也将一并开通,乘客通过支付宝或微信即可实现查验出示和扫码过闸乘车功能。(澎湃新闻)
 
蚂蚁集团董事长井贤栋卸任云钜创投公司法定代表人、董事长兼总经理
 
据9月19日消息,上海云钜创业投资有限公司发生工商变更,蚂蚁集团董事长井贤栋卸任法定代表人、董事长兼总经理,纪纲接任法定代表人、董事长,唐维琛接任总经理。(蓝鲸财经)
 
宇信科技回应华侨星辰减持
 
9月20日,宇信科技召开投资者关系活动,回应华侨星辰的减持股份一事。宇信科技表示,华侨星城的实际控制人是新加坡华侨银行,2015年成为公司股东,本次减持计划是由于华侨星城基金即将到期,不影响股东对公司的价值判断和公司的业务合作。(金融虎)
 
火币科技拟于10月召开股东大会
 
9月21日,火币科技发布公告,将于10月13日上午召开股东特别大会,审议变更公司名称的决议。此前,火币科技发布公告,拟将公司名火币科技控股有限公司更改为新火科技控股有限公司。(蓝鲸财经)
 
华为将投入3亿美元支持全球伙伴构筑数字化服务能力
 
9月20日,华为全联接大会2022在泰国曼谷举行,华为发布“Huawei Empower Program”全球伙伴发展计划,支持合作伙伴构筑数字化转型咨询规划、解决方案开发、产品技术专业集成等三大核心能力,高效服务客户。未来三年,华为将面向全球伙伴持续投入3亿美元,推动该计划更好落地,共建繁荣数字生态。(中国证券网)
 

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