P2P周报：北京鼓励网贷机构整合优化 6家平台增加注册资本
P2P 小熊 零壹财经 2019-04-28
【监管自律】
山东省部署合规网贷机构接入全国信息披露登记平台
4月22日，山东省人民政府官网登载了当地媒体的报道，山东省在前期合规检查工作的基础上，组织符合条件的网贷机构接入全国互联网金融登记披露服务平台。接入平台并经过一段时间运行检验后，条件成熟、运行规范的网贷机构方可按要求申请备案。报道显示，山东省正在按照国家统一部署组织开展互联网借贷机构清理整顿工作，部分市正陆续完成行政核查工作。【详情】
简评：4月初，全国互金整治办、网贷整治办召开的召开的专题会议提出了加大数据监测和信息披露的力度。这说明监管越来越重视“数字化监管”，重视平台的信息披露情况。此前21世纪经济报道，接入信披平台开展信息披露和产品登记，将作为P2P申请备案的先决条件。
【行业要闻】
零壹财经·零壹智库发布《4月P2P整改备案进度琅琊榜》
4月26日，零壹财经·零壹智库发布《4月P2P整改备案进度琅琊榜》。上榜平台综合得分全部在70分以上，主要集中在80~90分段，共有61家平台，占整体61.0%；90分以上的仅有17家（占17.0%），仅有2家平台得分为95分，其余15家平台均在95分以下。【详情】
简评：“试点备案方案”要求P2P平台的实缴资本不得低于5000万元（地方性）或5亿元（全国性），同时提出“不得开展自动投标业务”，本期榜单我们对这2项进行了考察。榜单中综合得分90分以上的平台，信息披露普遍较为完整、透明；得分相对较低的平台，信息披露情况还有待进改善。
北京鼓励网贷机构整合优化京东、国美、碧桂园等有望入场
4月25日，北京市互联网金融行业协会规范发展工作组召开工作会议。指出鼓励P2P进行一下三种形式的整合和优化：1、行业内整合。鼓励规范程度高、规模较大、经营良好的网贷机构，整合其他网贷机构；2、跨行业整合。鼓励知名投资机构、国资背景机构、大型互联网企业投资入股、整合网贷机构；3、机构内整合。鼓励同一实际控制人控制多家平台的网贷机构，进行整合与优化。
4月26日，北京互金协会邀请京东、国美、新浪、中国投融资担保有限公司、碧桂园、金地集团等多家大型互联网公司及产业集团参加“关于P2P网贷机构投资并购重组专题研讨会”。北京鼓励国资、互联网公司及其他有实力的集团、机构投资整合P2P网贷机构，推动行业规范健康发展。
简评：近期已有三起整合事件。宜人贷宣布宜信惠民、宜信普惠、指旺财富三大板块将被整合纳入上市公司体系；易利贷被京东和厦门国贸收购；农金宝互金被厦门农商金控并购。并购重组或许会成为行业趋势，最后可能会导致未来的P2P市场成为“巨头市场”，被巨头整合收购既有利亦有弊，利是为平台带来更雄厚的资金支持，弊是市场结构将趋于单一。
北京要求P2P平台高管行政核查期间不得离京？公告已被删除
4月25日，北京市朝阳区互联网金融协会发布《关于朝阳区P2P网贷机构行政核查期间高管限制离京的公告》。公告显示，根据上级单位指示，为配合本区P2P网贷机构行政核查工作，自公告发布之日起至5月31日，所有注册地在朝阳区的P2P网贷机构（包括已经或正在接受行政核查的平台）高管及实际控制人，无北京市朝阳区金融服务办公室书面审批允许，不得离京。但零壹财经注意到，该公告发布不久后即被删除，原因尚不清楚。【详情】
简评：其实，早在2018年下半年，行业合规检查启动后，北京曾传出P2P平台高管被限制出境的消息。本次公告虽然发出不久即被删除，但也反应出监管对于行政核查必将严查的决心，限制离京也是意在掌握高管的动向从而监控风险。
【兑付进展】
红岭创投公告将一次性全额兑付12964人
4月25日，红岭创投官网公告，平台于4月25日已开启对小额出借人优先一次性全额兑付。根据公告，符合兑付条件的人数共12964人，兑付金额1923万余元。
此外，4月23日，红岭创投在其官网披露出借人监督委员会选举情况。其中，排名前11名竞选人成功竞选加入监委会，并代表出借人履行监委会选举办法所赋予的各项职责。另有9人进入候补名单。
简评：自3月23日红岭创投提出清盘至今已经有一个多月，这一个多月红岭社区论坛热闹非凡，而老周对于兑付和催收等事件也算是积极。本次兑付只是一个开始，未来还有漫长的3年考验着投资者的耐心和平台的良心。
【平台动态】
4月24日消息，据国家企业信用信息公示系统显示，积木盒子运营公司北京乐融多源信息技术有限公司，注册资本发生变更，由2亿变更为10亿。
据国家企业信用信息公示系统显示，4月26日，桔子理财运营公司深圳前海桔子信息技术有限公司，注册资本发生变更，由1亿变更为5.1亿。
简评：积木盒子、桔子理财均对零壹财经表示，实缴正在进行中。此前，小赢网金、PPmoney网贷均已完成对实缴资本的追缴，鲁金所、你我贷也增加了注册资本。这些平台的注册资本目前均在5亿以上。五家平台增资的意图比较明显，主要是为了满足备案试点方案对全国性经营机构实缴注册资本5亿元的要求。
【案件进展】
温商贷展期8个月后终被立案 待收62亿
4月24日，温州市公安局鹿城分局发布消息称，已对温商贷涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，目前已对公司法定代表人胡其丰等高管采取刑事强制措施，正全力开展案件侦查和涉案资产查控等工作。投资人可以关注“平安鹿城”微信号登记报案，报案平台已于25日上午8：30开放。【详情】
简评：温商贷自2018年8月发布《关于温商贷的展期公告》，宣布温商贷所有标的将自动展期，并计划用3年时间兑付。此后，平台频繁的发布债权置换方案、债转股方案、兑付调整方案。直至2019年4月1日，温商贷宣布清盘退出网贷行业。从展期开始，换房产、换酒店、换实物，花样不断，最终也难逃立案的命运。
东莞检察机关对团贷网唐军、张林等41人批捕
4月26日，据人民检察院信息公开网消息，东莞检察机关以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪依法批准逮捕东莞团贷网互联网科技服务有限公司唐军、张林等4名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公众存款罪依法批准逮捕叶衍伟等37名犯罪嫌疑人。目前，该案处于东莞市公安局进一步侦查中。截至4月19日，已累计追缴、冻洁唐某、张某转移、隐匿的资金人民币8.81亿元、港币2.12万元、美元5万元。
一周问题与争议平台：
据零壹数据统计，上周共有9家平台出现问题，其中5家立案，3家清盘，1家网站关闭。
京公网安备 11010502039207号