保险科技周报(12.20日-12.26日)：上海保险交易所与中国银保信携手数字化转型；微保科技半年融资三轮
保险 陈梓童 · 零壹智库 2021-12-27
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一周速览
1、银保监会：取消保险资管公司21项监管报告
2、银保监会：推动养老保险公司和养老金管理公司走专业化发展道路
3、河北银保监局鼓励险企开展远程“双录”
4、保险资管协会:不得向投资者销售与其风险承受能力不匹配产品
5、上海保险交易所与中国银保信携手数字化转型
6、近3年保险业信息技术累计投入达941.85亿元
7、中国保险行业协会保险机构独立董事人才库正式上线
8、中国银保信发布2021年上半年保险服务质量指数
9、平安人寿推出“省心赔”服务
10、中国人保寿险推出科技创新互动式重疾险“活力人生”
一、监管政策
1、银保监会：取消保险资管公司21项监管报告
12月24日，银保监会发布《关于精简保险资产管理公司监管报告事项的通知》，进一步规范保险资产管理公司报送行为。一是取消21项监管报告，取消已通过监管信息系统报送的报告等事项，提高机构监管和风险监管质效；二是将6项监管报告合并为3项；三是整合3类报告的报送时间；四是进一步规范监管报告报送行为，要求保险资管公司严格按照监管规定报送，杜绝迟报、错报、漏报等情形，切实提高报送质量。（来源：中国银保监会）
2、银保监会：推动养老保险公司和养老金管理公司走专业化发展道路
12月24日，银保监会印发《关于规范和促进养老保险机构发展的通知》，推动养老保险公司和养老金管理公司走专业化发展道路。一是养老保险机构应定位为专业化养老金融机构；二是明确主要业务方向；三是强化风险隔离；四是清理压降养老特点不明显的业务；五是强化机构监管，对于规范发展的养老保险机构给予政策支持，对于偏离养老主业的保险机构采取有针对性的监管措施。（来源：中国银保监会）
3、河北银保监局鼓励险企开展远程“双录”
12月20日，河北银保监局发布《关于深入推进人身保险销售行为可回溯管理的通知》，要求扩大人身险销售行为可回溯管理范围，将可回溯管理实施范围扩大至向自然人销售的保险期间超过一年的人身险产品；鼓励新技术运用，各机构可通过嵌入系统语音、视频等方式向投保人告知保险产品条款等，或在满足相关要求条件下开展远程“双录”；规范资料保存和管理，明确所有视听资料应保存在省级及以上保险公司和银行类保险兼业代理机构，要求数据严格保密，不得外泄和复制，严禁用作其他商业用途。（来源：河北银保监局）
4、保险资管协会:不得向投资者销售与其风险承受能力不匹配产品
12月20日，保险资管协会制定了《保险资产管理产品投资者适当性自律管理办法（试行）》。主要内容包括：压实产品销售的主体责任；完善合格投资者分类标准，将其由低到高分为保守型、稳健型、平衡型、成长型及进取型，明确合格投资者等级分类；细化产品风险评价等级，从产品投资方向、投资范围、投资限制、风控措施、估值方法及过往业绩等方面入手，实现对产品风险的识别、筛选；推进产品销售适当性匹配，不得向投资者销售与其风险承受能力不相匹配的产品。（来源：和讯网）
二、行业观察
1、上海保险交易所与中国银保信携手数字化转型
12月22日，上海保险交易所与中国银保信正式签署合作协议，将以数字化保险中介服务平台为抓手推进双方合作。该平台是支持保险中介机构与保险公司实时联通和集中交互的行业级平台，目前已成功对接30余家保险公司和400余家保险中介机构，并正式发布车险系统对接标准。上海保险交易所还正式发布数字化保险中介服务平台新版SaaS系统，评驾科技、平安财险、太保财险、国寿财险等十余家机构现场签约。（来源：上海证券报）
2、近3年保险业信息技术累计投入达941.85亿元
12月22日，上海保交所召开保险中介SaaS系统发布会，保险业协会党委书记、会长邢炜在会上表示，近年来保险业已持续加强对数字化转型的探索，并且取得一定的进展。自2018年以来，保险业信息技术累计投入达941.85亿元。其中，2020年信息科技投入达到351亿元。截止2020年底，保险业实现平均线上化客户占到41.88%，平均现场化产品占比36.18%。（来源：上海证券报）
3、中国保险行业协会保险机构独立董事人才库正式上线
12月22日，中国保险行业协会开发的保险机构独立董事人才库（下称独董人才库）正式上线。目前独董人才库已有385位保险机构在任独立董事、104位备选独立董事。91家保险机构披露了在任独立董事的参会情况、87家保险公司披露了在任独立董事2020年的履职评价情况。下一步，协会将进一步研究独董人才库与中国保险网络大学平台的联通，深化独立董事继续教育；增加独董人才库数据统计功能，研究增设黑名单栏目，集中披露独立董事履职评价不合格等情况。（来源：和讯网）
4、中国银保信发布2021年上半年保险服务质量指数
12月24日，中国银保信发布2021年上半年保险服务质量指数，这是国内首次由独立第三方机构发布保险服务质量指数。根据统计，59家财险公司上半年服务质量行业指数为85.14，79家人身险公司服务质量行业指数为86.14。12家公司保险服务质量指数超过90，其中财险公司4家，人身险公司8家；5家公司指数低于60，其中，财险公司2家，人身险公司3家。（来源：中国银保信）
三、保险业数字化转型
1、平安人寿推出“省心赔”服务
近日，平安人寿业内首推“免申请省心赔”理赔服务新模式。据介绍，该模式以区块链技术为核心，全面联通地级市卫健委所辖医院，在客户有效授权的前提下，实现身份信息、就诊记录、交易信息等的网络加密互信验证和点对点传输，将过去被动等待客户理赔申请的模式，变革为主动为客户完成理赔服务。该理赔服务模式的推出实现了“住院即报案、出院即赔付、客户不跑腿、信息多跑路”。截至11月，已有1500余位客户率先体验到平安人寿免报案、免材料、免跑腿的“省心赔”服务。（来源：人工智能实验室）
2、中国人保寿险推出科技创新互动式重疾险“活力人生”
近日，中国人保寿险推出互动式终身重疾保险 “活力人生”，激励客户持续运动，达成运动目标即可实现保障增加。“活力人生”使用步数和活动卡路里两个可穿戴设备数据来计量客户健康指数，打破了我国保险市场上仅以步数单维度指标进行互动的技术瓶颈，缓解了现有保险产品无法覆盖非跑步运动爱好者的痛点。（来源：和讯网）
3、中华财险上线在线理赔资源管理系统
近日，中华联合财险部署了在线理赔资源管理系统，为客户提供一站式的线上快赔服务。截止目前，中华财险包括车险报价、理赔资源管理等33个重要系统已经完成上云。为了保证云上运营的稳定性，日前中华联合财险与阿里云联合完成了云上灾备演练，证实了这套系统的可靠性。（来源：中华网）
四、保险科技公司动态
1、众安保险自主研发IFRS17计量子账系统并完成上线验证
12月20日，众安保险全面上线自主研发的IFRS17计量子账系统，并通过内部保险业务验证。这是国内率先自主研发及验证这一系统的保险机构，即提前1年完成新保险会计准则实施准备工作。IFRS17是指《国际会计准则第17号——保险合同》，是2017年由国际会计准则理事会（IASB）发布的全新保险会计准则。这意味着保险业将开启会计处理模式的崭新时代，IFRS17能更真实地反映保单“含金量”，推动行业高质量发展。（来源：和讯网）
2、水滴公司被纳入富时指数
近日，水滴公司被正式纳入富时全球股票指数系列，包括富时全球全盘指数和富时全球微盘股指数。据水滴负责人介绍，水滴被纳入富时全球股票指数于12月20日美股收市后生效，12月21日水滴股价上涨4.41%。水滴第三季度财报显示，当季实现净营业收入7.79亿元，旗下水滴保今年前三季度首年保费达到144.64亿元，比2020年前三季度增长37.5%，已超过2020年的全年首年保费。（来源：中证网）
近日，信美相互与人保再保险达成战略合作，双方将以协同创新、优势互补、资源共享为共识，充分发挥各自的产品、技术、服务、渠道管理优势，在人身险再保险、投资业务及数字化等领域开展紧密、长期、全方位合作，共建相互保险和保险行业数字化新生态。（来源：信美相互）
4、多家保险公司暂停开展互联网保险业务
12月20日，昆仑健康官网发布公告，公司将于2021年12月31日停止通过互联网销售保险产品，恢复互联网保险销售业务的时间将另行公告。同日富德财险官微发布消息称，公司将于2021年12月31日停止开展互联网人身保险（含意外险和健康险）业务，恢复时间另行通知。（来源：和讯网）
五、融资信息
近日，北京微保科技有限责任公司获得中科软科技股份有限公司及珠海大横琴创新发展有限公司数千万B+轮及B++轮战略投资。这是今年以来，微保科技完成的连续三轮融资。微保科技成立于2014年，是首家为保险行业提供数字化交易服务的保险科技企业，服务涵盖行业统一保险支付平台“微小保”SAAS，统一保险交易平台“微云保”SAAS，独立代理人赋能平台“蜂巢”SAAS。本次国资股东的进入将为微保科技带来保险科技转型资源以及横琴深合区国家战略发展服务资源。（来源：创业邦）
2、商业保险平台Broker Insights完成A轮融资
Broker Insights是商业保险行业的数字平台，该公司于近日完成超过600万英镑A轮融资。Mercia Asset Management领投这轮融资，现有投资者Chroma Ventures和其他英国、美国私人投资者也加入了该轮融资。Broker Insights 将利用所得款项开发其保险科技平台，并加速在英国的发展。这家保险科技公司还计划2022年在美国启动，并将其总部的员工人数增加一倍。Brokers Insights的平台利用自动化和协作工具，让保险公司能够更有效地向区域经纪人分销产品。据称，它可以将安盛、RSA、苏黎世、QBE、Travelers、Markel和Hiscox等保险公司与160多家经纪公司联系起来。该公司成立于2018年，还提供实时数据，让客户深入了解公司的保险要求。（来源：零壹智库）
3、数字人寿保险初创公司DeadHappy通过众筹获得510万英镑融资
数字人寿保险初创公司DeadHappy在众筹活动还剩24天的时候，已经完成5,100,007英镑的目标，比计划多筹集了4%的资金。这家初创公司以3500万英镑的投前估值进行了众筹。根据众筹页面，DeadHappy迄今已售出18,600多份人寿保险计划。保险由Covéa Life公司提供，最高赔付金额为35万英镑，保险有效期为10年，在遇到一些健康和生活方式问题的情况下，可以选择延长保险期限。（来源：Fintech Global）
4、Novea为其保险部门Jacana Insurance筹集5500万美元
美国金融科技软件公司Novea已获得Newpoint Financial Group投资的5500万美元股权和债务融资。Novea将利用这笔5000万美元的股权融资，加强其全资保险子公司Jacana Insurance和专有用户应用程序Jacana Warranty的资本状况。作为交易的一部分，Newpoint将获得Novea 10%的普通股和可转换可赎回优先股。剩余的500万美元也由Newpoint作为五年循环信贷额度提供，用于企业运营和管理费用。专属自保专业保险公司Jacana保险为消费者产品和电子产品提供担保和服务合同（来源：Fintech Global）
六、海外资讯
1、Edelweiss General Insurance和PhonePe合作提供数字汽车保险
Edelweiss General Insurance (EGI)与PhonePe合作，为其所有客户提供快速简便的数字汽车保险产品。据报道，该合作将帮助EGI接触PhonePe的客户，并确保提供汽车保险领域的端到端数字方案。作为合作伙伴关系的一部分，PhonePe客户现在只需点击几下即可购买EGI的汽车保险，无需纸面工作。官方公告提到，客户还可以享受折旧保障、发动机保障、消耗品费用保障、路边援助、钥匙和锁保障等福利，以满足他们的个性化需求。（来源：Fintech Global）
2、瑞典保险科技公司Paydrive与CMT合作增强远程信息处理平台
Paydrive是北欧地区领先的汽车保险保险科技公司，该公司正在与智能手机远程信息处理领域的全球领导者Cambridge Mobile Telematics (CMT) 合作，通过行业领先的驾驶智能升级其独特的定价引擎。Paydrive的创新保费设置引擎、季度优化远程信息处理算法将从CMT的DriveWell平台接收新的驾驶数据和评级洞察，该平台为全球20个国家/地区80多个基于远程信息处理的程序提供支持。这些来自CMT的标签物联网设备的新数据流（作为当前OBD-II加密狗的替代品）和基于应用程序的智能手机远程信息处理将允许Paydrive进一步优化定价，这得益于最准确的里程和驾驶行为数据以及传统定价参数。（来源：FinTech Global）
3、保险经纪公司Acrisure收购SUNZ Insurance的业务
美国保险经纪公司Acrisure以未公开的价格收购了SUNZ Insurance的管理总代理 (MGA) 和第三方管理机构。该交易旨在加快Acrisure通过其网络承保、包装和分销工人赔偿和专业雇主组织（PEO）风险保险的能力。Acrisure称，他们的综合能力将使人们更深入地了解工人薪酬和PEO专业业务。该经纪机构指出，收购业务将带来专业的承保和索赔专业知识、评估专业风险情景的能力以及代表客户签发保单的能力。SUNZ平台还将能够访问技术驱动的分销渠道，同时减少报价和理赔时间。（来源：FinTech Global）
4、富卫集团取消美股IPO计划
12月21日，李泽楷旗下的香港保险经纪公司富卫集团取消美股IPO。美国证券交易委员会(SEC)文件显示，富卫集团已申请撤回今年9月23日提交的招股书，停止推进在美上市，同时表示正在考虑其它替代方案。此前有报道称，富卫集团计划明年初在香港上市。（来源：FinTech Global）
END.
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