中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构投贷联动统计监测与评估工作的通知
监管政策 银监办发[2016]140号 · 银保监会 2016-09-05 阅读：1763
中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构
投贷联动统计监测与评估工作的通知
各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行：
为及时总结试点经验，确保投贷联动试点工作稳妥有序开展，现就认真做好投贷联动监测与评估工作有关事项通知如下：
一、统计监测与评估范围
本通知所指的投贷联动包括境内法人银行业金融机构内部投贷联动和外部投贷联动。其中内部投贷联动是指银监会 科技部 人民银行《关于支持银行业金融机构加大创新力度开展科创企业投贷联动试点的指导意见》（银监发〔2016〕14号，以下简称《指导意见》）所定义的投贷联动，即银行业金融机构以“信贷投放”与本集团设立的具有投资功能的子公司“股权投资”相结合的方式，通过相关制度安排，由投资收益抵补信贷风险，实现科创企业信贷风险和收益的匹配，为科创企业提供持续资金支持的融资模式。外部投贷联动是指银行业金融机构以“信贷投放”与非本集团设立的、具有投资功能的公司“股权投资”相结合的方式，为科创企业提供资金支持的融资模式。银行业金融机构外部投贷联动包括但不限于“股权投资加贷款”“贷款加认股权证”等形式。
投贷联动监测与评估范围包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮储银行、外资银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、信托公司等银行业金融机构。内部投贷联动和外部投贷联动的业务对象均为《指导意见》所指的科创企业。
二、统计监测工作
（一）统计监测内容及分工
内部投贷联动业务监测的主要内容包括银行业金融机构设立投资功能子公司和科技金融专营机构情况，内部投贷联动投资及贷款情况、贷款风险及分担、业务成效、损益核算等；对内部投贷联动业务开展中的其他重大事项应及时进行监测报告。
外部投贷联动业务监测的主要内容包括外部联动机构基本情况、贷款发放、风险分担及损益情况等。
银监会机构监管部负责对直接监管的银行业金融机构、各银监局负责对辖内所有银行业金融机构（法人及分支机构）开展的投贷联动业务（含试点和非试点银行业金融机构开展的内部投贷联动及外部投贷联动）情况进行统计监测。
（二）统计监测频度和报送时间
银行业金融机构根据投贷联动业务开展情况，按照填表说明中的频度要求填报内部投贷联动统计表（附件１）和外部投贷联动统计表（附件２）并报送对应监管部门。
银监会各机构监管部门按机构类型汇总本部门内部投贷联动和外部投贷联动统计表，各地区银监局汇总辖内银行业金融机构（法人及分支机构）内部投贷联动和外部投贷联动统计表，并于每个统计时点结束后３０日内将汇总统计监测表报送银监会投贷联动试点监管工作组办公室（政策研究局），重大事项应于３日内报送。
请各银行业金融机构手工填报2016年6月末、9月末两期数据，并于2016年10月15日前报送对应监管部门。从2016年年末开始，该统计报表将纳入1104报表体系进行数据采集和填报。
三、评估工作
（一）评估内容
参照《指导意见》等有关文件，从试点机构、试点地区、业务模式、风险分担及管理方式等不同维度，对银行业金融机构内外部投贷联动业务开展情况、成效、风险状况、业务管理、风险分担等进行综合全面评估，及时总结不同机构、地区业务模式的特色，形成可供推广的经验模式。银行业金融机构内部投贷联动评估要点见附件３，银行业金融机构外部投贷联动评估参照附件３执行。
（二）评估方式
每年开展一次评估，采取银行业金融机构自评与监管机构复评相结合的方式。根据法人监管职责分工，由银监会机构监管部门或银监局负责评估单家银行业金融机构的投贷联动业务开展情况。银监会投贷联动监管工作组负责抽查评估各省（市、自治区）和各类银行业金融机构投贷联动整体工作开展情况。
（三）评估报告
银行业金融机构自评报告于每年结束后的30日内报送银监局或银监会机构监管部门，并抄送银监会投贷联动试点监管工作组办公室。各银监局形成所辖省（市、自治区）银行业金融机构投贷联动评估汇总报告（包括内、外部投贷联动），银监会机构监管部门按机构类型形成本部门各类机构投贷联动评估汇总报告（包括内、外部投贷联动），并于每年结束后的45日内报送银监会投贷联动试点监管工作组办公室。
附件1：内部投贷联动业务监测统计表
附件2：外部投贷联动业务监测统计表
附件3：投贷联动试点评估要点
2016年9月5日
（此件发至银监分局与地方法人银行业金融机构）
附件信息
附件1：内部投贷联动业务监测统计表.xls
附件2：外部投贷联动业务监测统计表.xls
附件3：投贷联动试点评估要点.doc
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