关于进一步做实P2P网络借贷合规检查及后续工作的通知

监管政策零壹财经 · 互金整治办 2019-01-23 阅读：10025

关键词：p2p网络借贷 1号文 合规检查

核心是积极推进行政核查、报送数据、整改验收，明确完成行政核查的P2P平台，需逐步完成实时数据接入。

2019年1月初，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室（简称整治办）向各省市互金整治小组办公室等联合下发了《关于进一步做实P2P网络借贷合规检查及后续工作的通知》（下称1号文）。该文件向P2P平台提出了一项硬性规定：即完成行政核查的P2P平台，需逐步完成实时数据接入；其中，统计监测数据应报送至“国家互联网金融风险分析技术平台网贷机构统计报送系统”，信息披露数据应披露在“全国互联网金融登记披露服务平台”。同时，各省市整治办还要组织实施本辖区完成行政核查的P2P平台加强信息披露工作，委托中国互联网金融协会在“全国互联网金融登记披露服务平台”开展信息披露，对新发布产品进行产品登记披露。对于不愿意进行实时数据接入、不进行全面信息披露或者不实披露的机构，整治办将按照不配合专项整治工作逐步予以清退。

1号文要求，各省市网贷整治办需对照《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》（俗称“108条”），出现问题应当及时劝告、坚决整改，引导机构清退或转型，对存在涉嫌违法行为的机构实施“一票否决”，并移送司法机关处置，实现“以查促改”“以查促退”“以查促打”。

根据工作安排，对于已经完成合规检查的地区，整治办将于2019年一季度开始，开展合规检查工作及整改效果的验收检查。验收工作将遵循“双随机”原则，即机构随机、产品随机，针对各项信息进行穿透式核查，同时利用国家计算机网络与信息安全管理中心（简称网安中心）监测系统、人民银行反洗钱系统等手段进行交叉核对。对检查验收过程中发现仍然违规问题的机构要从重处罚；涉嫌违法的机构坚决予以取缔和打击。

1号文还要求，各地需坚决遏制增量，持续压降存量。其中，对于正在运营的机构，主要落实两个“三降”：一是确保辖区内P2P平台总数、业务总规模、投资人数实现“三降”’二是确保每家P2P平台投资者数量、业务规模以及借款人数实现“三降”。

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