金融监管总局重磅：将绿色转型进展纳入日常监管评价

来源 | 零壹财经

自“双碳”目标提出以来，我国绿色金融发展步入快车道。

近日，国家金融监督管理总局副局长周亮在“2023中国国际金融论坛”上表示，我国绿色信贷规模快速增长。截至2023年6月末，21家主要银行绿色信贷的余额达25万亿元，同比增长33%，规模居世界首位。

零壹智库推出的《中国绿色金融发展指数报告（2022年）》也显示，2010-2022年，中国绿色金融指数从82.60上升到934.68，年复合增长率达22.40%，远高于同期GDP年复合增长率9.72%。

来源：零壹智库《中国绿色金融发展指数报告（2022年）》

周亮强调，当前，我国经济社会发展已进入加快绿色化、低碳化的高质量发展阶段。银行业保险业要坚定不移贯彻新发展理念，加快发展绿色金融，处理好发展与减排、整体与局部、当前与长远的关系，为加快发展绿色低碳转型提供优质的金融服务。

9月2日-6日，2023年中国国际服务贸易交易会在北京举行。9月3日，2023中国国际金融论坛在北京首钢园区正式举行，国家金融监督管理总局副局长周亮出席并发表致辞。

周亮表示，近年来，国家金融监督管理总局完整准确全面贯彻新发展理念，强化监管引领，着力完善绿色金融政策体系，引导银行保险机构服务经济社会发展全面绿色转型，为可持续发展不断注入绿色能量。主要取得了以下成效：

一是构建绿色金融制度体系的四梁八柱。中国绿色金融发展一大特色是以监管引领为先导，建立自上而下的绿色金融政策框架，推动金融机构和市场高标准发展绿色金融。

二是绿色信贷规模快速增长。2023年6月末，21家主要银行绿色信贷的余额达25万亿元，同比增长33%，规模居世界首位。

据测算，21家主要银行绿色信贷支持项目建成后，每年可支配节约标准煤超过4亿吨，减排二氧化碳当量超过10亿吨。

三是绿色金融服务体系不断丰富。银行保险机构创新金融产品，将信贷业务向排污权、碳排放权的抵质押融资业务延伸。绿色保险、绿色信托、绿色金融租赁不断发展。

2023年6月末，绿色保险半年保费收入1159亿元，保险资金投向绿色发展相关产业余额1.67万亿元，同比增长36%；绿色信托资产余额2916亿元；金融租赁公司绿色融资余额8500亿元；环境污染责任保险已覆盖20余个高风险环境行业，有利促进企业降低环境污染风险。

四是推动产业低碳绿色转型。指导银行保险机构大力支持传统行业降耗减碳和节能改造，推进节能环保、清洁生产、绿色建筑等领域的发展，持续支持新能源、新材料、结构装备、节能技术等绿色产业发展壮大。

2023年6月末，21家主要银行节能环保产业的贷款余额3万亿元，同比增长53%；清洁能源产业贷款余额5万亿元，同比增长34%；建筑节能和绿色建筑贷款余额3万亿元，同比增长84%。

“当前，我国经济社会发展已进入加快绿色化、低碳化的高质量发展阶段，银行保险业要坚定不移地贯彻新发展理念，加快发展绿色金融，处理好发展与减排、整体与局部、当前与长远的关系，为加快发展绿色低碳转型提供优质的金融服务。”周亮强调。

会上，周亮对我国绿色金融发展的后续重点工作也进行了介绍，主要包括健全规则标准、创新产品服务、强化风险管理、完善日常监管以及推进国际合作等五个方面。

一是健全规则标准。逐步完善绿色低碳发展和绿色金融制度框架，形成与碳排放总量和强度双控相匹配的金融政策安排。进一步完善绿色金融统计监测和考核评价体系。研究制定绿色金融信息披露标准，为金融机构全面衡量碳足迹，加强气候和环境风险的管理提供指导。

二是创新产品服务。加大对可再生能源、绿色制造、绿色建筑、绿色交通等领域的金融支持，推动绿色低碳技术研发与应用。探索并购融资、气候债券、绿色信贷资产证券化等创新产品。进一步发展排污权、碳排放权抵质押融资业务。稳妥开展碳金融业务，提高碳定价的有效性和市场流动性。丰富绿色保险产品，探索差异化的保险费率机制，提升对绿色经济活动的风险保障能力。

三是强化风险管理。严把项目融资碳排放关，完善客户授信管理，将碳表现、碳定价纳入授信管理流程。协同推进绿色转型和数字化转型。运用金融科技提升对气候环境风险的管理能力。探索开展情景分析和压力测试，评估高碳行业资产的风险敞口，针对性做好应对预案。

四是完善日常监管。落实绿色金融监管政策，优化业务流程。将绿色转型进展纳入日常的监管评价。完善绿色金融监管指标体系，加强对实施情况和相关风险的监测分析，确保银行保险机构安全稳健运行。

五是推进国际合作。在《联合国气候变化公约》和《巴黎协定》的框架下，加强绿色金融的国际交流合作，在国际规则的制定中发挥积极作用，讲好中国故事。将“一带一路”作为实现绿色发展国际合作重要平台，积极探索金融支持碳达峰碳中和的新模式、新路径、新机制。

（注：本文综合自大河财立方、北京商报、成于微言、零壹智库等）