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12家保险公司典型信创案例:信创平台建设和数据安全成关注重点

互联网保险 吕杨仪 · 数字化讲习所 2022-08-15 阅读:10032

关键词:保险公司信创案例保险信创信创系列数据安全中国人保

保险行业的信创虽开展较晚,但却十分迅速,多集中于软件方面的改造。

作者 | 吕杨仪   编审 | 于百程 李昕
 
导语
 
相较于银行业和证券业,保险行业的信创进程相对较慢,但是在数字经济蓬勃发展的背景下,保险业的数字化转型乃是大势所趋。
 
根据零壹智库、数字化讲习所的统计,截至目前,我国上市的保险公司共有9家,其中在A股上市的保险公司有5家,在H股上市的保险公司有8家。银保监会在今年年初发布的《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》中明确提出,到2025年,银行业保险业数字化转型要取得明显成效。其中就包括:数字化经营管理体系基本建成,数据治理更加健全,科技能力大幅提升,网络安全、数据安全和风险管理水平全面提升。这无疑会加速保险行业的信创业务建设。
 
多家大型保险企业官网资料显示,在这些保险企业2022年的年中会议上,保险科技均作为下半年的经营工作的重点被提及。例如中国人寿表示要加快数字化转型,着力完善数字化基础设施;中国人保则提出,在打造科技核心竞争力中强化科技赋能;中国太平表示,要聚焦数字化转型,加大科技创新力度。
 
在之前的文章中,我们集中探讨了银行业和证券业的信创业务进程,银行业信创改造多样丰富,改造深度和广度以国有大行和全国性股份制银行为首,其他银行紧随其后;证券行业金融科技投入逐年增长,也在逐步推进信创进程。本文重点总结保险行业的典型信创案例。
 
本文涉及到的12家代表性保险公司为:中国人保(601319.SH)、中国人寿(601628.SH)、中国太平保险(00966.HK)、合众人寿、中国出口信用保险、众诚保险、大地保险、华农保险大家保险、华安保险渤海财险、阳光保险。
 
一、保险公司典型信创案例
 
(一) 中国人保
 
中国人民保险引领保险信创改革,云宏助力员工高效安全办公
 
2021年11月,中国人民保险集团与云宏信息再度深化合作,支撑人保集团扩容项目建设。
 
随着业务持续快速发展和商业模式转型升级,人保集团核心系统也在不断升级和演进。云宏针对人保集团信创服务器和信创存储搭建一套信创虚拟机资源池,为人保集团的北京、廊坊、佛山三地多个数据中心提供同城灾备中心和异地灾备中心双重备份,保障数据安全,保障人保集团近20万员工的日常办公。
 
根据云宏信息官网显示,本次人保集团采用的云宏虚拟化解决方案,WinSphere服务器虚拟化软件全面兼容国产六大主流芯片及X86芯片的服务器虚拟化软件,实现基础资源的统一管理、快速扩容,满足企业级虚拟化业务需求;同时建立同城异地灾备系统,满足三地多中心业务高可用及灾备需求,有效提升数据和业务单元的可扩展性,提高数据中心业务承载能力,全方位保障人保集团数据安全。
 
(二) 中国人寿
 
中国人寿采用麒麟信安一云多芯云桌面
 
2022年6月,中国人寿发布中标公示,麒麟信安成为中国人寿信创供应商。
 
麒麟信安一云多芯云桌面可全面支持鲲鹏、飞腾、龙芯、海光、兆芯、申威等国内各CPU芯片,实现不同架构CPU的混合异构部署及集中统一管理,充分发挥不同架构CPU在各行业领域的优势;同时支持推送麒麟信安、麒麟软件、统信UOS等国内各桌面操作系统以及Windows操作系统,有效解决暂时未完成适配迁移的存量Windows应用继续使用问题,有力助推动中国人寿信息创新产业云化转型。
 
此次中国人寿和麒麟信安达成战略合作,有利于树立金融云服务领域的高端标杆,具有极强的示范和辐射效应。
 
(三) 中国太平保险
 
中国太平保险首次大规模应用容器化部署投产上线
 
中国太平寿险应用系统开发部携手系统运行部和综合应用系统开发部,积极开展技术调研与验证,于2021年7月16日顺利完成了太平人寿立保通系统基于DaoCloud容器化改造及上线。
 
根据中国太平保险官网信息显示,立保通系统后端从传统的weblogic中间件部署升级改造为新型容器云DaoCloud,是中国太平首次成功实施的大规模应用容器化部署与上线。系统部署所采用的技术路线完全符合国家“信创”建设标准,为集团后续开展核心系统基础架构升级和项目建设指明了新的技术方向。
 
通过本次容器化部署升级改造项目的成功实施,太平人寿立保通的稳定性、并发支持能力、横向扩展能力都得到了显著提升,可为后续开展的各类业务活动提供更加有力的技术支撑。同时,寿险应用系统开发部、系统运行部和综合应用系统开发部联合信创项目团队也积累了宝贵的项目经验,培养了一定的技术力量,为后续持续开展容器化部署及应用系统的升级改造提供了技术保障。
 
(四) 合众人寿
 
合众人寿借助SKY星辰天合 “一池多芯”能力打造信创标杆案例
 
合众人寿保险股份有限公司(简称“合众人寿”)成立于2005年,至今已发展成为一家拥有近10万名内外勤员工、27家省级分公司、600余家分支机构、1500多亿元总资产的全国性保险公司。合众人寿在信创改造方面受制于其应用种类繁多、业务逻辑交错、技术架构复杂、可靠性要求高,金融信创的架构替换困难,兼容适配难度大。在经过了从产品优势、合作生态、落地实践、服务体系等各个方面的综合考量和评估后,合众人寿最终选择了XSKY星辰天合的信创解决方案。
 
根据XSKY星辰天合官网资料显示,2022年3月,合众人寿采用了XSKY星辰天合专为信创环境研发的分布式存储系统——天合翔宇V5,将OA和邮件系统对接到底层文件存储,将原有NAS文件迁移到新国产化存储平台;同时,采用国产化信创架构集群作为对象存储的第二分站点,实现了对原有基于X86架构的主站点备份。
 
在采用了天合翔宇V5后,合众人寿的OA和邮件系统过渡到了国产化平台,为后续更大范围的业务系统信创改造奠定了基础。在本次架构的改造过程中,有如下亮点:1、软硬解耦,架构永活:天合翔宇“一池多芯”的特性,让同一存储资源池可以兼容不同CPU、整机的异构硬件平台。2、全协议支持,多场景适配:天合翔宇平台即可同时支持S3、NFS、HDFS、CIFS、FTP、RBD、iSCSI、FC 等标准协议和访问接口,可按需分批适配。3、数据流动,生态融合。天合翔宇平台同时支持信创和非信创生态,业务可无感知的平滑进行了生态融合。
 
(五) 中国出口信用保险
 
中国出口信用保险公司信保云项目
 
中国出口信用保险公司是国有政策性保险公司,资信数据库覆盖全球3.2亿家企业银行数据,拥有海内外资信信息渠道超过400家,资信调查业务覆盖全球所有国别、地区及主要行业。2021年末,支持的国内外贸易和投资规模超过6.16万亿美元,带动近300家银行为出口企业提供保单融资支持超过4万亿元人民币。
 
根据中国电子银行网公布的资料显示,2022年,中国出口信用保险公司为满足IT服务能力日益增加的需求,以国家信创要求为建设依据,建设具备兼容现有IT架构,统一标准与管理,融合现有PaaS能力的云平台为基础,通过数字化转型提升整体服务能力。
 
中国出口信用保险公司的建设需求为:兼容性强、扩展性强、不被绑定的自主可信的IaaS云平台;纳管现有云、大数据、容器、微服务等多种能力;满足等保三级建设要求;具备两地三中心双活演进架构。
 
信创方案规划为:使用符合信创标准的信创服务器、云轴科技ZStack自主研发的信创云平台、安全、管理、运维等系统;通过云平台对信创和非信创资源统一管理和调度;分别在第二中心机房和异地灾备中心开展新的云生产区和云开发测试区建设。
 
该方案的价值体现在:项目整体适配了飞腾和鲲鹏的ARM架构服务器整机以及海光的信创服务器整机,同时纳管裸金属信创服务器。通过采用符合信创标准的ZStack信创云平台、信创服务器和通用服务器,运维、安全、管理等系统,通过云平台对信创和非信创资源统一管理和调度。在安全规划上,信保云完全符合等保三级要求以及银保监会业务连续性的合规要求。
 
信保云项目是中国信保整体规划的大规模多中心信创云平台,信保云一期工程确定了以自主信创资源池为核心,兼容纳管原有大数据、微服务框架、容器云等平台。建设资源、管理、规范统一的平台级项目。
 
(六) 众诚保险
 
众诚保险的金融信创云全栈解决方案
 
2021年12月,中保车服中标众诚保险“信息技术应用创新信创云管理系统及服务采购项目”全部5个标段,将为众诚保险提供私有信创云建设、多云纳管平台建设、业务系统上信创云、云联网线路实施及信创咨询服务。这是中保车服于2021年推出保险信创云全栈解决方案以来,在服务保险公司数字化升级和信创实施领域,承接的又一重要工程——众诚保险信创项目的全面建设,将为保险业提供一套完整、高效、公私一体混合云模式的信创示范样本。
 
中保车服立足保险业信创实施现状和需求,通过整合数字原生引擎+云基础设施+云开放平台+信创生态合作伙伴,于2021年推出了“金融信创云平台”,面向广大保险公司和金融机构提供基于各类基础架构的多维度全场景信创解决方案,帮助降低信创实施成本、提升部署效率、满足监管合规要求。中保车服金融信创云还打破了系统间的“信息孤岛”和“信息烟囱”,整合云、网、端各层面,实现资源互联互通和数据共享,有利于保险公司提升数据应用和数字化水平。
 
中保车服金融信创云是一套完备的全栈信创云解决方案,是在分布式云架构的基础上,通过自主创新构建全新一代基于数字原生架构的云平台(包含数字原生引擎EOS、云开放平台ECP以及丰富的全栈云产品与服务,兼容多种芯片架构)。其中,信创生态实验室可提供信创适配环境、技术、标准、咨询及实施等服务。信创云体系涵盖体验云、金融云、灾备云,具有“一云多芯、多云管理、异构调度、多主灾备、云网联合”等特点,支持公私混托一体化模式,帮助众诚保险实现传统架构逐步过渡为信创架构的金融云建设目标。云生态服务满足众诚保险的办公业务、一般业务、核心业务等多场景应用上信创云,提供基于各类基础架构的多维度全场景信创解决方案。
 
(七) 大地保险
 
大地保险加速转型升级,云扩科技助力信创改造
 
中国大地财产保险股份有限公司于2003年10月15日在上海成立,是经国务院同意、中国保监会批准成立的全国性财产保险公司,是中国再保险(集团)股份有限公司(01508.HK)旗下唯一的财险直保公司,营业机构覆盖全国各个省份,系统员工人数超5.9万人。
 
为积极响应国家“2+8”安全可控体系建设,大地保险率先启动信息技术应用创新产业升级改造。2017年,大地保险启动大地核心战略项目。2018年,大地保险通过“线上化、数字化、智能化”加速推进战略转型。大地保险携手云扩科技,利用云扩超自动化平台的技术优势,推动以客户为中心的商业模式转型,全面提升智能生产力。
 
大地保险采用云扩超自动化平台,全面替代集团原有RPA产品,负责近百个流程的开发、运维、改造,全面提升线上互动效率。云扩超自动化平台将RPA与 OCR、NLP等智能技术结合,跨系统执行重复、耗时的工作任务。以日报流程自动化为例,此前人工操作需20分钟/单,云扩RPA机器人仅需1分钟/单,且可实现7X24小时工作,极大提高流程效率,释放员工价值。
 
(八) 华农保险
 
华农保险的数据驱动信创实践
 
根据华农保险官网资料显示,自 2019 年以来,华农保险在公司科技赋能战略的引领下,组建自有科技团队,采取更加灵活的自主研发模式,搭建数据中台和业务中台,建立了符合华农模式的“大中台小前台”科技架构,并推出包括“阿波罗”“天”系列在内的多款科技创新产品,将 AI、大数据等技术落地应用于经营全流程,推进公司实现在线化、数字化和智能化转型。
 
2020年初,华农保险引入神策分析云与埋点技术,通过数据高效驱动华农保险的自研系统产品的优化迭代;到2021 年,华农保险启动探索数据驱动的智能运营,成立数据运营团队,搭建用户画像标签系统和智能运营系统,并初步验证了数据驱动赋能个人代理人团队,可助力业务目标达成。由于数据驱动方面的杰出探索,2021年8月华农保险与神策数据共同创建数字化运营创新实验室,依托华农保险的鲜活业务场景和科技能力,结合神策数据的全域用户 ID 打通、全场景多维度数据分析、全流程营销数字化能力,赋能华农保险升级数字驱动和智能运营能力,形成可复制、可输出的数字化运营产品与解决方案,打造保险行业数字化运营新模式的样板间。
 
(九) 大家保险
 
大家保险集团携手蓝凌,1个OA提效1.2万人数字化办公
 
2021年8月,在新技术革命和国家“十四五”经济发展的直接影响和作用下,大家保险重点围绕基础端、平台端、应用端三个维度打造数字化新场景,开展数字化转型工作。大家保险通过与蓝凌合作,上线了如E通协同办公平台,一次性覆盖了9个主体,1.2万名员工,并全面上线了2000多条的管理类流程,推动了企业管理的重塑和数字化转型。
 
(十) 华安保险
 
拥有近万名员工的华安保险,携手蓝凌加速数字化转型
 
2020年5月,基于华安保险集团发展需求,华安保险联合蓝凌打造了一个集流程管控、信息平台、多维门户于一体的智能办公系统。系统下设集团信息门户、个人工作台、自服务门户、运营管理门户四大门户,以数字化手段提效集团管理。
 
新办公系统具有以下特点:1、统一信息:集团动态及时追踪集团新闻、公司制度、信息资讯、制度文档、公告通知、监管信息、行业动态、金融咨询、学习资料、论坛内容等。2、四大门户:数千员工办公定制集团信息门户、个人工作台、自服务门户、运营管理门户等四大门户,一次登录,可免登录华安保险原有多个系统,工作台集中推送企业业务系统的待办。3、流程在线,提效理赔:远程出单包括集团内部流程、费控流程、人力流程、行政流程等11大类,加速理赔出单速度;4、会议管理:轻松管理每次会议覆盖企业办会全业务场景,实现从会前议题确定、会议审批、会议筹备、会中会议服务、会后工作落实闭环管理,有力地支撑了保险业务的敏捷协作,办会效率大幅提升。5、知识学习:助力专业技能提升:保险行业专业知识庞杂、入行门槛高,且保险公司的发展与行业条例、国家法律法规息息相关,通过建立涵盖企业文化、人资、行政、财务、市场营销等领域的知识文档库,支撑产品研发、员工培养。6、打通企微,解决异地办公的不便:保险企业分支机构多,业务人员机动性强,接入待办通知、数据频道、签报申请、会议管理、敏捷项目等多项功能,日均在线用户数千人,让工作协同更顺畅。
 
(十一)渤海财险
 
渤海财险开启国产数据库替代之路,MogDB助推EAST系统升级
 
2020年10月前后,渤海财险在对外报送数据的质量和效率上存在着一些问题和挑战。渤海财险以本次监管数据规范化报送为契机,在公司内部开展数据治理工作,对重要系统进行国产化改造。云和恩墨成为渤海财险此次项目改造的核心合作伙伴。通过对EAST系统的深入分析,云和恩墨协同渤海财险对现有系统进行了重新的规划和设计。
 
根据云和恩墨官方信息透露,这是渤海财险首次使用国产数据库。云和恩墨的MogDB以稳定高效的运行效果和便捷易维的客户体验,提升了渤海财险对国产化数据库替代的信心,尤其是MogDB的金融级运行性能(整体业务效率提升50%以上)、高可用容灾能力(一主八备,RPO=0 ,RTO<10s,GSHA自愈式切换)和便捷易维的管控工具。以此项目为基础,渤海财险已开始对现有系统以及新建系统进行评估和调研。预计到2022年,渤海财险将实现至少3套以上的次核心业务系统的国产化替代,逐步走上全国产自主之路。
 
(十二)阳光保险
 
阳光保险国产化工程之中间件的应用
 
中间件在保险行业分布式的客户和服务之间扮演承上启下的角色,作为连接基础软件与上层应用、提升信息传输与开发效率的重要软件,中间件也成为保险行业实现业务系统全面提升的关键所在。
 
当前保险公司业务系统种类繁多,不同时期建设的系统在技术框架和部署方式上均不同,业务系统技术复杂度高,中间件适配难度高,在信创环境下,许多大型保险企业需要对中间件分阶段测试、替换,对于中间件厂商的选择更加审慎严苛。经过长达1年的时间检测,阳光保险对多款中间件进行功能测试、性能测试及生产环境验证测试后,最终选择了宝兰德(688058.SH)中间件承建其核心系统的运行。目前,阳光保险已经在规则引擎系统正式上线运行,并逐步开展了OA、个人工作台、营销培训等系统的生产环境替代,成功实现了核心系统和管理类的同步国产化。
 
宝兰德为阳光保险打造国产化中间件的生态环境,能够为公司内大规模分布式应用提供全面的解决方案支撑。宝兰德金融中间件解决方案,可以为分布式云化架构升级的金融行业类应用提供全面的分布式解耦支撑、强大的可观测手段及更高级别的安全性保障能力。
 
当前,阳光保险的管理类系统,如OA、营销管理、培训系统等均大量使用宝兰德中间件,另外,其业务系统开发测试管理基于宝兰德中间件,严格制定了业务系统版基线。
 
表1:保险公司典型信创案例
资料来源:公开资料、公司官网、数字化讲习所、零壹智库
 
二、结论
 
从时间上来看,虽然保险行业的信创开展较晚,但是却十分迅速,多集中于软件方面的改造,如OA系统,数据库和虚拟化建设等,也不乏有的保险公司积极进行信创云等全栈式信创改造。由于保险行业业务的特殊性,数据安全和数据储存尤为重要,多数保险公司在数据信创方面发力,打造更加完善的数据信创环境。
 


2022年是传统产业加速数字化转型的一年,也是数字经济全面发力的一年。在顶层设计牵引下,围绕疫情常态化的宏观环境,产业数字化成为数字经济发展的主战场。以人工智能、云计算、区块链等为代表的数字科技,与产业转型深度结合,构建新型生产要素和生产力,为数字经济发展带来关键助力。在这一过程中,无论是科技公司还是转型中的传统企业,行业标杆案例不断涌现。在数字科技应用全面发力的背景下,2022年,零壹智库联合《陆家嘴》、《价值线》推出第四届数字科技兵器谱系列榜单评选【点击了解详情】
 

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