零壹保险科技周报(2.21日-2.27日) :《农业保险承保理赔管理办法》突出保险科技相关条款;爱选科技完成数千万元A++轮融资

  13页 阅读:18834 李家成
所属专栏:保险科技行业观察
一周保险科技政策、融资、行业动态回顾。

一周速览

1、银保监会发布《农业保险承保理赔管理办法》
2、银保监会发布《关于扩大专属商业养老保险试点范围的通知》
3、2021年四季度险企风险综合评级:12家不达标
4、银保监会发布关于2021年第四季度保险消费投诉情况的通报
5、保险营销员数量2年锐减331.1万人,尚未跌至谷底
6、周延礼:建议加强顶层设计,将保险制度纳入三次分配框架体系
7、中国太保旗下科技子公司太保科技正式成立
8、强制、频繁、过度索取权限,泰康保险集团旗下泰康医生App被工信部通报
9、爱选科技完成数千万元A++轮融资,珠海融谦领投
10、保险科技初创公司 Stable 筹集了 330 万美元的资金
 
一、监管政策
 
1、《农业保险承保理赔管理办法》突出保险科技投入和应用
 
为进一步规范农业保险承保理赔管理,加强农业保险监管,银保监会于2月24日发布《农业保险承保理赔管理办法》,结合近年来农业保险最新发展趋势,增加线上化、科技赋能、信息安全等有关条款,突出了保险科技等相关内容。具体条款包括:保险机构应当加大科技投入,采取线上化、信息化手段提升承保理赔服务能力和效率,推动科技赋能,更好满足被保险人农业风险保障需求;保险机构应当加强科技应用,可以采用生物识别等技术手段,对标的进行标识并记录,确保投保信息真实、准确、完整等。(来源:银保监会)
2、银保监会发布《关于扩大专属商业养老保险试点范围的通知》
 
2月25日,银保监会印发《关于扩大专属商业养老保险试点范围的通知》(以下简称《通知》),规定自2022年3月1日起,专属商业养老保险试点区域扩大到全国范围,在原有6家试点保险公司基础上,允许养老保险公司参加试点。《通知》强调,各试点公司应当合理制定业务规划,持续创新产品,探索满足新产业、新业态从业人员和灵活就业人员多样化需求,同时要求各银保监局做好政策解读,加强业务监管。试点范围扩大后,相关监管要求适用《中国银保监会办公厅关于开展专属商业养老保险试点的通知》规定。(来源:银保监会)
 
3、2021年四季度险企风险综合评级:12家不达标
 
2月25日,银保监会官网披露:2021年第四季度末,179家保险公司平均综合偿付能力充足率为232.1%,平均核心偿付能力充足率为219.7%。财产险公司、人身险公司、再保险公司的平均综合偿付能力充足率分别为283.7%、222.5%和311.2%。91家保险公司风险综合评级被评为A类,75家保险公司被评为B类,8家保险公司被评为C类,4家保险公司被评为D类。被评为C类和D类的共12家险企不达标。(来源:银保监会)
 
二、行业观察
 
1、银保监会发布关于2021年第四季度保险消费投诉情况的通报
 
2月23日,中国银保监会消费者权益保护局发布《关于2021年第四季度保险消费投诉情况的通报》指出,四季度银保监会及其派出机构共接收并转送涉及保险公司的保险消费投诉37646件,环比下降7.39%。其中涉及财产保险公司14247件,环比下降14.53%,占投诉总量的37.84%;人身保险公司23399件, 环比下降2.42%,占投诉总量的62.16%。人保财险的投诉量位列财产保险公司第一。平安人寿的投诉量位列人身保险公司第一。(来源:银保监会)
 
2、保险营销员数量2年锐减331.1万人,尚未跌至谷底
 
截至2021年年底,全国保险公司在保险中介监管信息系统执业登记的销售人员为641.9万人,较2019年年底高峰时期的973万人锐降331.1万人,降幅达34%。保险营销员数量大滑坡,既有疫情等外部因素的影响,也是保险行业数字化转型发展的必然结果。在业内人士看来,滑坡现象尚未见底,今年保险营销员数量可能会继续减少。要想改变保险业当前的发展困境,保险公司需要深入推进营销员制度改革,还需在产品设计、服务定位等方面妥善布局,留住人才,推进行业高质量发展。(来源:北京商报)
 
3、周延礼:建议加强顶层设计,将保险制度纳入三次分配框架体系
 
全国两会召开前夕,全国政协委员、原中国保监会副主席周延礼在接受上海证券报记者专访时表示,他即将向大会递交的提案,主要围绕长期护理保险、网络安全风险、促进共同富裕等民生保障问题展开。周延礼认为:网络安全保险将极大地助力数字经济新发展,提升网络风险防范水平,并进一步健全网络安全防御体系。未来,第三方风险量化管理机构与保险企业的深度合作,将会开创整个网络安全保险行业的未来,也会更好地为用户提供更加全面的风险保障,网络安全保险将成为数字中国建设的重要支点。(来源:上海证券报)
 
三、险企数字化及保险科技公司动态
 
1、中国太保旗下科技子公司太保科技正式成立
 
2月22日,中国太保出资发起并100%持股的全资子公司太保科技有限公司(下称太保科技)正式成立。太保科技注册资本7亿元,落户于上海黄浦,太保科技成为《保险集团公司监督管理办法》出台后的第一批获批的主要为保险集团提供信息技术服务的科技子公司。在布局上,太保科技拥有上海、成都、武汉三大研发中心和大湾区科技创新中心,并建设太保集团技术中台、数据中台、AI中台和API平台四大中台,以及集团统一的测试平台。(来源:中国太平洋保险微信公众号)
 
2、强制、频繁、过度索取权限,泰康保险集团旗下泰康医生App被工信部通报
 
近日,工业和信息化部(以下简称“工信部”)通报了2022年第一批侵害用户权益的App。泰康保险集团股份有限公司(以下简称“泰康保险”)旗下泰康医生App位列通报名单,所涉问题为App强制、频繁、过度索取权限。数字金融加速推进,广大用户享受技术升级便利的同时,也面临着个人信息泄露风险。泰康保险方面回应表示,公司高度重视客户隐私保护和信息安全,所涉及问题已和工信部沟通并获取检测报告,将根据报告指出的问题在本月25号前完成相应的整改。(来源:工信部、泰康保险)
 
3、太平科技拟增资3.55亿元
 
近日,太平科技保险股份有限公司(以下简称“太平科技”)发布公告称,为进一步优化公司股权结构,提升公司核心竞争力,进一步实现国有资产保值增值,太平科技新增注册资本金3.55亿元,增资后注册资本金达到8.55亿元。本次增资事项尚需浙江银保监局批准。根据公告,新增注册资本金由太平财险认购1.35亿元,浙江省金融控股有限公司认购2亿元、浙江兴科科技发展投资有限公司认购0.2亿元。本次增资为部分原始股东增资,无新增股东。(来源:太平科技官网)
 
四、融资信息
 
1、爱选科技完成数千万元A++轮融资,珠海融谦领投
 
2月21日,创新保险产品生产商爱选科技宣布完成数千万元人民币的A++轮融资,该轮融资由珠海融谦领投,胜辉资本及知名产业投资人跟投。本轮融资将用于加速爱选科技团队建设,加码创新保险产品研发投入、迭代升级精算风控、智能核保等核心产品服务商业化落地,从而持续服务企业和个人需求,把握寿险和健康险市场发展的绝佳机遇,打造更具竞争力的“医药险康”生态系统下的超级市场,持续助力行业高质量高价值的发展。(来源:创业邦)
 
2、保险科技初创公司 Stable 筹集了 330 万美元的资金
 
保险科技公司Stable 主营业务为给拼车和共享汽车的车主创建适合用途的保险,已从一轮融资中获得 330 万美元,由 MLTPLY 和 Brooklyn Bridge Ventures 共同牵头。Stable 强调,通过其平台,客户不仅可以通过数字方式保护具有专门为其使用量身定制的功能的保险,而且还可以获得使业主能够更有利可图地经营业务的工具。除了保险,Stable 还提供工具和分析,以便业主运营商和不断增长的车队能够更有效地开展业务。(来源:finsmes)
 
3、Nirvana Insurance获得2200 万美元A轮融资 
 
近日,Nirvana 最近完成了 2200 万美元 A 轮融资,由 Lightspeed Venture Partners 牵头,General Catalyst、Elad Gil、Fidji Simo(Instacart 首席执行官)、Spike Lipkin(Newfront 首席执行官)、Sam Hodges(Vouch 首席执行官)等人参与。资金将用于业务推广、员工招聘及产品研发。Nirvana Insurance是一个技术驱动的保险平台,利用来自卡车传感器的大量数据对商业车队保险进行现代化改造。(来源:Nirvana官网)
 
五、海外资讯
 
1、保险公司MetLife与 Aura 联手提供数字安全解决方案
 
全球保险公司MetLife与Aura合作,成为其在雇主渠道中 Ausa 数字安全解决方案的独家经销商。MetLife表示,添加 Aura 的智能安全解决方案是为了响应客户的需求。美国身份盗窃资源中心的数据显示,2021年数据泄露总数同比增加了68% 以上,而消费者因遭受网络犯罪而损失的钱比在家中受入室盗窃损失的钱还多。在过去两年看到对数字安全解决方案的需求激增,通过与MetLife的合作,Aura 将能够迅速扩大业务规模并确保数百万美国人的安全。(来源:FinTech Global)
 
2、Descartes宣布与Reask合作提供风暴保险
 
Descartes Underwriting是总部位于巴黎的针对自然灾害和气候风险的企业保险参数化专业提供商,已与热带气旋风险分析公司Reask建立了合作伙伴关系。根据Descartes的声明,该合作伙伴关系旨在通过帮助Descartes将最先进技术及Reask的风暴速度数据融入其参数产品设计。有美国一报告指出,去年全球因飓风造成的经济损失估计达到 780 亿美元,其中 68% 的损失(530 亿美元)没有被保险覆盖。(来源:Descartes官网)
 
END.
 
零壹财经·零壹智库策划并推出了“保险数字化”与“保险科技”系列专题报告,以案例和数据为基础探究数字经济时代保险业的发展与创新,欢迎读者朋友们查阅并与我们交流。(零壹客服微信lycj002)
 

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