信创系列 | 华为鸿蒙系统上线,助力金融业开放式布局

  19页 阅读:28757 周悦
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目前,银行、保险、券商、公募基金、消费金融等领域超过40家公司官宣支持鸿蒙系统。


摘要
 
√ 鸿蒙OS 2.0是一个面向物联网时代的操作系统,围绕智慧出行、智能家居、运动健康、智慧办公以及影音娱乐五大场景,提出“1+8+N 智慧生活战略”。其中1指的是智能手机这一入口,8为华为PC、平板、HD大屏、音响、手表、车机、AR眼镜、耳机,N则是其它硬件厂商参与的泛IoT硬件生态。
 
√ 鸿蒙OS2.0的技术优势表现在三个方面:微内核技术提供了基于硬件的可信执行环境来保护用户敏感数据的存储和处理;分布式框架为设备之间的互联提供了统一的分布式通信能力;面向多终端开发的统一IDE(集成开发工具)和方舟编译器,支持一次开发,多端部署。
 
√ 鸿蒙生态73家合作伙伴中,华为官宣的“鸿蒙 OS”合作伙伴有36家,主动参与鸿蒙生态合作的上市公司有22家,华为现有自主生态阵营的关联合作伙伴有15家。鸿蒙OS主要领域在于物联网IoT等,或许能引导出全新的AIoT浪潮。
 
√ 华为鸿蒙系统已有千万用户升级体验,此外银行、保险、券商、公募基金、消费金融等金融领域超过46家公司官宣全面适配鸿蒙系统。官宣接入鸿蒙系统的公司,均为行业内较早布局金融科技且已经具备较高应用水平的主流公司。合作形式主要分为两类:第一种是借助鸿蒙系统,开发原子化服务,第二种是宣布自有App全面适配鸿蒙系统。
 
出品 | 零壹智库
作者 | 周悦 编审| 李昕

 
一、鸿蒙出鞘,国产替代加速发展
 
(一)内外驱动,自主可控的信创行业面临巨大机遇
 
信创是信息化应用创新的简称,涵盖了国产软件、国产芯片以及云计算等各个方向,在国产替代的大趋势以及5G的双重驱动下,信创行业面临巨大发展机遇。可以预见,中国的信创产业发展会为全球信息产业格局带来重大变革。
 
1. 国产替代的背景和历程
 
2018来以来,美国屡次通过商务部实体清单制度对中国企业实施极限施压,实施制裁或者禁运,遏制中国科技的发展,国外核心信息技术产品对国家网络安全领域存在的潜在威胁引起了国家的广泛重视,信息安全已上升到国家战略的层次。
 
以华为为例:2020年5月15日,美国商务部发布禁令,任何企业将含有美国技术的半导体产品给华为,必须先取得美国政府的出口许可,禁令实施前有120天的缓冲期。8月17日,禁令进一步升级,美国政府在“实体清单”上新添了38家华为子公司,扩充后的实体清单上总共有152家华为关联公司。同时宣布,无论在交易的哪一个阶段,只要有华为公司参与,那么世界上任何公司未经许可都不得出售用美国软件或设备制造的半导体。
 
此前我国信息化高速发展的过程中,大量引进和使用外国产品和技术,由华为等中国企业受到制裁的境况可以看出,目前迫切需要实现关键信息技术领域产品的自主可控。我国应用软件和信息技术服务商的成长空间将更为广阔,物联网、半导体设备、半导体材料、国防军工、网络安全、5G等行业面临巨大发展机遇。
 
近年,国家层面的软硬件厂商的支持力度不断增强,集成电路和软件产业的投资、税收等相关政策陆续颁布。三大运营商采购清单中,国产软硬件厂商占比也逐步改善。以国家投资培育的信创体系、以华为鲲鹏为核心的计算产业链、以云计算技术推动企业数字化转型的应用软件(如ERP等)、技术持续突破的工业软件领域将加速国产化进程。
 
表1:国家级信创产业相关促进政策
资料来源:政府网站、零壹智库
 
2. 手机系统的国产替代
 
回顾软件行业的发展,操作系统作为连接硬件与软件的基础设施,具备显著的先发优势、垄断性与随生态变革的特点。最早得益于IBM解绑硬件与软件,带来了软件行业的出现以及繁荣;到PC时代微软凭借Windows拿下70%个人电脑操作系统的市场;再到移动互联网时代谷歌凭借安卓系统先发与开源特性占据手机、平板终端绝大部分操作系统份额。操作系统随硬件变革迎来不同时代的霸主,而当前移动互联网见顶,万物互联的时代正在来临。
 
此前阿里巴巴曾经推出阿里云OS系统,合作手机厂商有魅族、天语、纽曼等,这是国内掀起第一股国产手机系统“替代潮”,但最终阿里云OS系统还是遭到了谷歌方面的起诉,最终阿里云OS系统也迫于无奈,以“失败”局面草草收场,而阿里云OS系统也更名为AliOS,专注于物联网、机顶盒、车机等设备领域。 
 
伴随国际政治经济形势的改变,鸿蒙Harmony OS应运而生并且正式走向市场,国产软件行业有望迎来新一轮加速发展。随着技术的不断成熟以及科技强国战略的背景下,软件行业的国产替代将是未来一段时间行业的主旋律之一。
 
(二)鸿蒙系统核心战略及技术优势
 
2021年6月2日,华为正式发布了“鸿蒙” Harmony OS 2.0操作系统及一系列搭载该系统的智能设备,展现了一个面向万物互联时代的全场景分布式体验。华为消费者业务软件部门软件部总裁王成录预计2021年底鸿蒙OS覆盖至少3亿套设备。
 
目前已有300余应用和服务伙伴、1000余硬件伙伴、50万开发者共同参与到鸿蒙生态建设当中。此外,华为已将鸿蒙OS的源代码捐赠给开源基金会进行开源孵化,并计划2021年10月后将面向所有设备开源,预计未来会与更多的硬件厂商合力打造鸿蒙生态。
 
1. 核心战略:1+8+N,构建智慧生活场景
 
华为鸿蒙OS 2.0是一个面向物联网时代的操作系统,围绕智慧出行、智能家居、运动健康、智慧办公以及影音娱乐五大场景,提出“1+8+N 智慧生活战略”。其中“1”指的是智能手机这一入口,“8”为华为PC、平板、HD大屏、音响、手表、车机、AR眼镜、耳机,“N”则是其它硬件厂商参与的泛IoT硬件生态。通过Harmony OS、HMS、智慧助手小艺、HiLink等赋能生态,实现极简交互、卡片协同,手机触碰即可完成智能设备联网,无需按照APP也能及时控制,有效提高智能设备使用效率。
 
表2:华为生态五大应用场景内外部平台合作情况
资料来源:2020年华为年报、零壹智库
 
2. 三大技术优势:微内核、分布式框架、统一IDE和方舟编译器
 
鸿蒙OS整体遵从分层设计,从下向上依次为:内核层、系统服务层、框架层和应用层。系统功能按照“系统 > 子系统 > 功能/模块”逐级展开。主要表现为三大技术优势:一是全新的微内核设计,拥有更强的安全特性和低时延等特点;二是分布式框架,为设备之间的互联互通提供了统一的分布式通信能力,能够快速发现并连接设备,高效地分发任务和传输数据;三是提供了面向多终端开发的统一IDE(集成开发工具)和方舟编译器,通过组件化和小型化等设计方法,支持一次开发,多端部署 
 
图1:鸿蒙OS 2.0 技术优势
资料来源:华为鸿蒙学堂、零壹智库
 
(三)聚力鸿蒙合作伙伴
 
2021年5月,华为在HarmonyOS Connect伙伴峰会上正式宣布了将“HUAWEI HiLink”与“Powered by HarmonyOS”两大品牌全面升级为“HarmonyOS Connect”。面向1+8+N生态伙伴硬件产品实现技术认证品牌归一,将HarmonyOS能力作为全场景智慧生态的底座,为消费者带来全新的跨端体验。
 
目前鸿蒙生态73家合作伙伴中,华为官宣的“鸿蒙 OS”合作伙伴有 36 家,自主参与鸿蒙生态合作的上市公司有 22 家,华为现有自主生态阵营的关联合作伙伴还有 15 家。鸿蒙 OS 主要领域在于物联网 IoT 等,或许能引导出全新的AIoT浪潮。
 
表3:华为鸿蒙生态合作伙伴部分名单 (不完全统计)
资料来源:零壹智库
 
二、布局金融领域,共创鸿蒙生态
 
(一)华为业务介绍:三大业务板块均实现正增长,持续加大研发支出
 
1. 业务板块:四大板块协同发展
 
华为主要业务为四大板块,消费者业务、企业业务、运营商业务、其他业务。其中消费者业务主要包括手机、笔记本、电脑、耳机、音响、可穿戴设备、VR、路由器等设备及配件;企业业务主要有企业网络、数据储存、华为计算、机器视觉等解决方案;运营商业务包括5G无线网络、智能运维、数字能源等;其他业务则主要以华为云计算。
 
2020年,华为三大业务板块营收均实现正增长,其中企业业务快速增长营收1003亿元,同比增长23%;运营商业务保持稳定营收3026亿元,同比增长0.2%;消费者业务增长放缓营收4829亿元,同比增长3.3%;其他业务营收54.9亿元,同比减少31.4%。
 
图2:2016-2020年华为分板块营收情况(亿元)
资料来源:2020年华为年报、零壹智库
 
2. 收入侧:整体营收稳健,三大业务板块均实现正增长
 
2020财年华为实现收入8913.7亿元,同比增长3.8%,营业利润725.0亿元,同比减少6.9%,净利润646.5亿元,同比增长3.2%,营业利润同比降低主要受到新冠疫情和地缘政治的影响,而净利润同比上升得益于所得税费用的大幅减少。 
 
2020年增长主要来自于企业业务和非手机的终端业务迅猛增长,手机业务营收出现下滑主要受到谷歌GMS禁令和芯片供应影响,但包括平板、PC、大屏、可穿戴等其他非手机业务同比增长65% ,一定程度上抵消了手机业务下滑的影响。
 
图3:2016年-2020年华为营收、营业利润、净利润及增速情况(亿元)
资料来源:2020年华为年报、零壹智库
 
3. 成本侧:持续加大研发投入
 
据华为2020年报表示,华为是全球最大的专利持有企业之一,截至2020年底,公司在全球共持有有效授权专利4万余族(超过10万件),90%以上专利为发明专利。华为坚持每年将10%以上的营收投入研究与开发,2020年公司研发人员约10.5万人,首次突破全体员工的一半,目前约占公司员工总数的53.4%;研发费用支出1418.9亿元,约占全年营收的15.9%,近十年累计投入的研发费用超过7200亿元;受新冠疫情影响,相关差旅、展会等商务活动减少,销售和管理费用率持续下滑,占收比为12.7%,同比减少0.6%。
 
图3:2016年-2020年华为研发费用及占比情况(亿元)
资料来源:2020年华为年报、零壹智库
 
图4:2016年-2020年华为研发人数及占比情况(人)
资料来源:2020年华为年报、零壹智库
 
(二)华为布局金融领域,助力行业数字化
 
2021年5月,华为企业BG全球金融业务部总裁曹冲在华为智慧金融峰会上提出了金融布局的“三个举措”:一是从云原生的角度提供华为的基础设施能力,二是寻找更多的行业场景,通过技术手段加速数据之间的可信流转,三是在Saas服务上构筑一个全场景的开放生态。为金融机构提供基础架构升级、敏捷创新升级、数据智能升级、普惠服务升级和产业金融升级,加速数字化转型。
 
在国内,华为与浦发银行招商银行、深交所、中信银行信用卡中心等领先金融机构签署战略合作协议、设立联合创新实验室。华为与广大行业合作伙伴构建了鲲鹏场景化解决方案,助力工商银行农业银行建设银行光大银行等机构数字化。
 
在海外,华为与新加坡星展银行、巴西第一大银行、希腊Piraeus银行等机构都展开合作,提供高可靠、高性能、高可扩展的存储解决方案,支撑核心交易稳健运行和业务拓展。此外也联合加纳GCB银行和东非商业银行NCBA,打造移动支付和普惠金融服务。
 
截至2020年底,华为已服务全球60多个国家和地区的2000多个金融客户,包括全球Top100银行中的47家。华为与全球20多家大型银行、保险、证券客户建立了全面的战略合作,成为金融机构数字化转型可信赖的战略合作伙伴。
 
表4:主要金融机构直接与华为合作情况
数据来源:华为官网、零壹智库
 
(三)鸿蒙系统跨界金融行业
 
截至6月15日,华为鸿蒙系统已有千万用户升级体验,此外银行、保险、券商、公募基金、消费金融等领域超过40家公司纷纷官宣全面支持鸿蒙系统。目前接入鸿蒙系统的公司,均为行业内较早布局金融科技且已经具备较高应用水平的主流公司。
 
合作形式主要分为两类:第一种是借助鸿蒙系统,开发原子化服务,如中国银行率先推出的“中银外币现钞预约”原子化服务和中信银行“中信银行借记卡”的服务卡片;第二种是宣布自由App全面适配鸿蒙系统。
 
金融机构积极接入鸿蒙系统,一方面是对自身金融科技转型效果的检验,布局开放银行场景新生态,积极探索轻量化服务。布局开放银行场景新生态,积极探索轻量化服务;另一方面,华为本身用户数据庞大,加入鸿蒙系统进一步构建属于自己的用户生态,增加客户粘性。
 
表5:鸿蒙系统合作金融机构(截至6月15日不完全统计)
数据来源:零壹智库
 
三、结论
 
根据麦肯锡咨询报告分析,新冠疫情将永久改变世界。疫情形成了可预见的六大变化:财务可预测性和灵活性(收入与采购预测,成本控制、投融资等将变得更加动态化)、数字优先的客户互动模式、在家办公/远程办公成为常态、技术使能的运营模式、新的业务连续性计划、数据驱动型商业模式。
 
相比于前疫情时代,互联网企业作为数字化转型的受益者得到了高速发展,后疫情时代,人类正在经历新一轮的数字化浪潮。以金融、制造、教育、医疗等为代表的传统行业将开展与5G、AI、云、IoT等新型数字技术的融合,增强用户体验,提升运营效率,实现创新商业模式快速变革。
 
目前鸿蒙操作系统处于生态建设早期,操作系统的发展有赖于整个生态建设及市场需求等多种因素,后续应用推广存在不确定性;鸿蒙系统属于开源系统,不排除会有更多竞争对手加入行业合作,未来发展存在不确定性。
 
客观上,鸿蒙操作系统如果需要大面积普及推广和应用,只依赖华为自有品牌,还略显单薄,必须需要其他手机厂商鼎力支持,接入了华为鸿蒙操作系统,虽然可能会受到国外的制裁和打压,但是受地缘政治影响,信息安全已上升到国家战略,我国的金融信息化过程中大量引进和使用外国产品和技术,目前迫切需要实现关键信息技术领域产品的自主可控。
 
自主可控要求核心技术、关键零部件、各类软件全都国产化、自主开发、自主制造,将激发软件行业国产厂商发展空间,我国应用软件和信息技术服务商的成长空间将更为广阔。鸿蒙的推出有望在下一个IT硬件变革中抓住机遇,实现国产操作系统的突破和生态构建;从短期看,鸿蒙推出的背景正是国产软件在技术与市场共振下的加速崛起。
 

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