摘要

√ 金丘科技是一家区块链监管科技准独角兽企业，以区块链及数据智能为特色，专注在交易合规、账户合规、运营合规、政务监管方面提供基于监管科技解决方案。公司自主研发了安全可控自主的区块链底层技术平台海星链，基于其上推出了商用级区块链数据协同平台ChainDB、新一代监管数据管理系统RDMS、开放联盟链平台等金融科技、监管科技解决方案。

√金丘科技成立于2013年，核心团队拥有十余年银行金融支付清算、税务、信贷、监管科技领域的系统建设经验，参与了商业银行现代化支付CNAPS系统、跨境人民币支付系统、、监管报送系统等业务系统建设。2016年，公司于新三板挂牌上市（OC:837901）；2017年，公司提交终止挂牌申请。

√ 金丘科技以区块链技术为核心，为各大金融机构、监管机构提供监管科技相关解决方案，包含交易合规、账户合规、运营合规、政务监管四大方面，其主要提供的产品有四类：海星链底层平台、区块链数据协同平台、监管数据管理系统、监管科技，为提供和完善解决方案奠定了基础。

√ 截至目前，金丘科技已获4轮融资。2016年12月，公司获得1.4亿元资金，用于金融/监管科技领域产品开发、运营、投资以及补充流动资金等；2017年3月，公司获投1亿元；时隔4年，金丘科技于2021年4月再次获得中南集团的投资。

一、公司概况  

金丘科技是一家区块链监管科技准独角兽企业，以区块链及数据智能为特色，专注在交易合规、账户合规、运营合规、政务监管方面提供基于监管科技解决方案。公司自主研发了安全可控自主的区块链底层技术平台海星链，基于其上推出了商用级区块链数据协同平台ChainDB、新一代监管数据管理系统RDMS、开放联盟链平台等金融科技、监管科技解决方案。 

（一）发展历程 

金丘科技成立于2013年，核心团队拥有十余年银行金融支付清算、税务、信贷、监管科技领域的系统建设经验，参与了商业银行现代化支付CNAPS系统、跨境人民币支付系统、、监管报送系统等业务系统建设。 

2015年，公司完成pre-A轮融资的同时，建立了金丘区块链研究中心，其银行跨境支付交易合规产品CIPS实施市场占有率达70%。 

2016年，金丘科技成为工信部区块链国家标准制定理事单位，其财税合规GVAT产品打入60家金融机构，公司随后发布了区块链底层平台海星链，并在新三板挂牌。据公开信息透露，公司2014年至2016年净利润扭亏为盈，各年分别为-22.4万元、149.3万元、66.0万元。 

2017年，海星链2.0获得上海市经信委区块链平台专项基金；同年7月，公司提交终止挂牌申请。 

2018年，监管科技数据系统RDMS发布。2019年，区块链数据协同工具ChainDB发布，海星链3.0获得上海市科委区块链专项基金，随后其新产品RDMS中标5家银行银监会EAST监管项目。至2020年7月，金丘科技EAST监管数据标准化报送系统已达4.0版本，并将与东亚银行继续系统建设的深度合作，不断提供监管数据报送以及数据质量治理方面的帮助。 

（二）股权结构 

金丘科技法人代表为左鹏，但实际控制人为陈锦石，持股27.8%，陈锦石同时为中南控股集团有限公司的法人代表及实际控制人，而中南控股集团全资控股金丘科技的大股东——上海中南茂创投资有限公司（持股50%）。此外，作为法人代表的左鹏还是上海丘海信息科技合伙企业实际控制人。 
二、产品与业务   

金丘科技以区块链技术为核心，为各大金融机构、监管机构提供监管科技相关解决方案，包含交易合规、账户合规、运营合规、政务监管四大方面，其主要提供的产品有四类：海星链底层平台、区块链数据协同平台、监管数据管理系统、监管科技，为提供和完善解决方案奠定了基础。 
（一）监管科技“中央厨房”RDMS系统 

监管科技数据系统RDMS是在海星链、数据协同平台基础上建立的，融入了区块链、云架构、人工智能、大数据技术模块支持，为监管报送、经营报表、风控业务、合规业务等高频多变的监管合规需求提供支持，满足监管部门要求，为金融机构提供一站式监管数据合规业务支撑，提高金融机构内部分析决策能力。 

在区块链底层技术的支持下，该系统能自动化采集数据，并使数据可追溯、可审计，能轻松对接监管要求、降低内部运营、内控、审计成本，大幅提升效率。 

在灵活性方面，系统支持工作流客户自定义，以满足分级审核要求；还提供可配置的校验方案，可实现线上用户身份认证、电子合同签署、数字材料线上存证等服务；通过大数据整合，可为客户构建风险模型，充分挖掘数据潜在价值。 

目前，该产品已被超过80家银行、保险、券商、基金公司采用，提供了涉及2500多个监管点的监管数据服务。 

（二）交易、账户、运营三大合规解决方案+政务监管服务 

· 交易合规

金融机构在作为市场活动中介的同时，承担着对市场交易行为（反洗钱、反欺诈、监管报送等）的监管义务，机构通过利用RDMS系统，可以精准分析挖掘交易规律和风险变化，做到事前预警、事中检测、事后追踪的全方位风险防控。 

其应用案例包括：1）银保监会监管相关的EAST现场检查分析系统；2）人民银行监管相关的反洗钱现场检查系统、企业/个人征信查询及报送系统、跨境人民币收付报送系统等；3）外汇管理局相关的国际收支交易报送系统、货物贸易外汇监测系统等。 

· 账户合规

RDMS系统能根据账户数据变化以实施采取最佳策略、更好地识别用户身份、做好异常账户防范。 

账户合规应用案例包括：KYC系统、黑名单管理系统、客户风险管理系统、账户风险查控系统（电信诈骗风险查控系统、高院网络查控反馈系统等）。 

· 运营合规

运营合规作用于金融机构业务运营、风险控制、内部管理全流程，拥有识别、管控、监测、补救和报告一站式合规风险管理框架，其智能税务、智能支付的功能很大程度上对合规运营方案给予了支持。 

应用场景主要包括两方面：1）运营：客户投诉管理系统、支付信息统计报送系统、银行自身资本项目报送系统等；2）财税：发票核验系统、电子发票管理系统、人民币支付接入系统、人民币跨境支付系统、超级网银接入系统等。 

· 政务监管

在RDMS系统支持下，公司提供政务监管解决方案，在部门间形成数据信任和数据共享，以此建立高效协作、联通的政务体系，优化政务流程、促进政务公开以及公证和认证，提高监管部门效率。 

主要运用在政务数据共享、司法存证、政策公信、融资征信四个场景。 

（三）电子发票、跨境支付、征信上报热门系统 

· 增值税电子发票系统GVAT

该系统主要进行集合销项管理、进项管理、发票管理、纳税申报等，以满足各方面税务管理要求，达到监管、合规目的。 

· 人民币跨境支付系统GIPS2.0

主要为银行服务，提供便捷、安全的跨境支付体验，公司已为多家大型银行建设CNAPS、CIPS等重要业务系统。 

· 征信二代上报系统

该系统可进行一代历史数据一键迁移，全称零开发，部署即可使用。 

（四）相关竞品 

虽然在监管科技或金融科技领域运用区块链技术的公司不在少数，但专注于区块链+监管科技的公司不多，金丘科技是为数不多专注这两方面的公司。该公司以区块链技术起家，随后发展壮大专注于监管科技方面，提供了各种监管合规的解决方案。 
截至目前，金丘科技已获4轮融资，2016年12月，公司获得1.4亿元资金，用于金融/监管科技领域产品开发、运营、投资以及补充流动资金等。2017年3月，公司再获1亿元大额资金。 

时隔4年，金丘科技于2021年4月再次获得中南集团的投资，此次变更前，金丘科技由上海金根投资管理中心持股25%、左鹏持股33.4%、上海丘陆咨询管理中心持股39.2%、徐宁持股2.5%。此次变更后，原投资者持股比例下降，新增上海中南茂创投资有限公司持股高达50%。