北京互金协会发布P2P网贷合规检查公告关注十大方面

监管 AZn 零壹财经 2018-08-27 阅读：5529

关键词：北京市P2P网贷合规检查 北京市互金协会 P2P自律检查

8月27日，北京市互联网金融行业协会发布《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》。

8月27日，北京市互联网金融行业协会发布《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》，公告表示，北京互金协会将根据北京市互联网金融风险专项整治办公室发布的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》（网贷整治办函【2018】63号），对北京市P2P网络借贷机构开展行业合规自律检查。

本次合规检查重点关注十个方面：1.是否严格定位为信息中介，有没有从事信用中介业务；2.是否有资金池，有没有为客户垫付资金；3.是否为自身或变相为自身融资；4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息；5.是否对出借人实行了刚性兑付；6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理；7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息；8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则；9.是否发售理财产品募集资金（或剥离到关联机构发售理财产品）；10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

本次合规检查从9月10日启动至11月30日结束。同时，北京互金协会要求所有在京注册并正常展业的网贷机构请于8月30日至9月30日之间登录协会官网进行登记并提出自律检查申请，并按照公布的联系方式或邮件与协会建立联系。

以下是公告全文

关于北京P2P网络借贷行业

合规自律检查工作的公告

根据2018年8月23日北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室（以下简称“北京互金整治办”）来函要求，为贯彻落实2018年8月13日P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》（网贷整治办函【2018】63号），按照标准统一、全量覆盖、真实准确、查改结合的总体要求，北京市互联网金融行业协会（以下简称“协会”）将对北京市P2P网络借贷(以下简称“网贷”)机构开展行业合规自律检查。通过合规自律检查，深化北京市网贷专项整治工作，分类指导、精准施策,督促北京市网贷机构合规经营,加强风险管控,回归信息中介本质定位；同时，正本清源、市场出清，稳妥有序化解存量风险，引导行业良性退出，保护出借人和借款人合法权益。

一、检查内容

按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及资金存管、信息披露指引等要求，结合《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》严格执行。本次合规检查重点关注以下十个方面：1.是否严格定位为信息中介，有没有从事信用中介业务；2.是否有资金池，有没有为客户垫付资金；3.是否为自身或变相为自身融资；4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息；5.是否对出借人实行了刚性兑付；6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理；7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息；8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则；9.是否发售理财产品募集资金（或剥离到关联机构发售理财产品）；10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

二、报告内容

自律检查报告包括但不限于：检查总体概况、地区机构合规情况、发现的高频问题、主要风险隐患、单个被查机构详细情况、合规评价及监管建议等。自律检查报告经检查人员及协会主要负责人签章确认并签署对检查内容真实性负责的承诺书。

三、报告路径

自律检查报告由协会报送至北京市互金整治办。

四、时间安排

2018年9月10日启动，2018年11月30日结束。

五、信息发布

相关工作规程和工作进程将通过协会官网等公开渠道公布，敬请关注协会官网：www.bjp2p.com.cn。

所有在京注册并正常展业的网贷机构请于8月30日至9月30日之间登录协会官网进行登记并提出自律检查申请，并请尽快按照以下联系方式来电或邮件与协会建立联系。

协会邮件地址：bjp2p@bjp2p.com.cn

协会联系电话：

机构服务部010-57537127

工作站010-57537129

特此公告。