短短两个月，中汇支付、瑞银信再次收到支付罚单

支付方圆零壹财经 2018-01-09 阅读：12197

关键词：支付 央行 中汇支付 瑞银信 监管

2017年，央行开出百余张罚单。2018年伊始，央行就开出数张支付罚单，看来监管仍会继续升级。据零壹财经不完全统计，截至目前，共有95家支付机构收到罚单，累计163次。

1月8日，中国人民银行太原中心支行开出两张支付罚单。中汇电子支付有限公司山西分公司（简称""）和深圳信息技术有限公司山西分公司（简称"瑞银信"）因"未按照规定履行客户身份识别义务"，分别处以20万元、25万元罚款，另均对高级管理人员处以罚款人民币1万元。作出行政处罚决定日期为2017年12月27日。

值得一提的是，两家支付机构违反的条例均是《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第二十条、第二十二条、第五十一条履行客户身份识别义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定。

无独有偶，今年1月初，中国人民银行厦门市中心支行对有限公司也是因违反《中华人民共和国反洗钱法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，被处以人民币25万元罚款，并对1名高级管理人员处人民币2万元罚款。

说到中汇支付和瑞银信都不是第一次遭到央行处罚。

据零壹财经不完全统计，截至目前，中汇支付已被开出6张罚单。

2017年11月14日，因违反支付结算业务规定，罚没515817.58元；

2017年8月16日，因违反银行卡收单业务相关规定，罚款人民币3万元；

2017年7月28日，因未按规定设置、发送收单交易信息，罚款人民币3万元；

2016年9月5日，因违反非金融机构支付服务管理规定、银行卡收单业务管理规定，罚款人民币11万元；

2016年1月5日，因严重违规造成重大损失，被注销互联网支付业务许可，并停止12个省（市、区）的银行卡收单业务。

中汇支付前身天津中汇富科技有限公司于2013年1月6日获得央行颁发的《支付业务许可证》，业务范围包括互联网支付、银行卡收单，天津中汇富科技有限公司于2013年5月21日变更为中汇电子支付有限公司，有效期至2018年1月5日；2016年1月7日，央行网站更新其信息显示，中汇支付于1月5日再获发证，不过已被注销互联网支付许可，仅剩银行卡收单业务，且不包括上述停止的12省市。2018年1月，中汇支付牌照成功获得续展。

瑞银信同样被开出6张罚单。

2017年12月7日，因违反银行卡收单业务相关制度规定，罚款2万元；

2017年7月20日，因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理规定，央行予以警告并处以人民币6万元罚款；

2017年4月12日，因违反《银行卡收单业务管理办法》，央行责令限期整改，并处以罚款5万元；

2016年3月17日，因未落实特约商户实名制、外包商合作管理不规范，央行要求全面整改、列入重点监控对象，并停止安徽、内蒙古、宁夏3省（区）的银行卡收单业务；

2014年12月22日，因违规发展商户、银行卡收单业务存在重大的经营风险，央行不受理瑞银信在北京地区的支付业务备案管理、不得在北京开展银行卡收单业务并且不得外包收单业务、已签约的商户要妥善管理并尽快清退。

瑞银信于2008年成立，是一家以支付为核心业务、银行卡收单及维护、增值服务、应用技术系统研发等于一身的综合金融服务集团。瑞银信于2014年7月获得支付牌照，牌照有效期至2019年7月9日，业务类型为移动电话支付和银行卡收单两种。

2017年，央行开出百余张罚单。2018年伊始，央行就开出数张支付罚单，看来监管仍会继续升级。据零壹财经不完全统计，截至目前，共有95家支付机构收到罚单，累计163次。

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