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零售金融周报(10.17日-10.23日):江西拟取消6家小贷试点资格;马上消费拟发行18.2亿元ABS;联想金服注册资本增加122%至2亿元

零售金融 邱恩 · 零壹智库 2022-10-24

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零售金融一周监管动态、要闻汇总。

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一周速览
 
1、央行:截至8月底,我国数字人民币累计交易金额达1000.4亿元;
 
2、江西:拟取消6家小贷试点资格;
 
3、中国银行:最新专利可实现老年人刷脸亲属代支付;
 
4、农业银行:牵手法巴银行设立合资理财公司获批;
 
5、江苏银行:预计前三季度净利润同比增长30%到32%;
 
6、蚂蚁消费金融发布三则信贷资产收益权转让公告;
 
7、马上消费拟发行18.2亿元ABS;
 
8、天猫上线微信小程序;
 
9、联想金服注册资本增加122%至2亿元;
 
10、微米信息受让德邦物流旗下星光小贷40%股权。
 
监管与政策动态
 
央行:等量续做5000亿元MLF
 
10月17日,人民银行开展5000亿元中期借贷便利(MLF)操作和20亿元公开市场逆回购操作。据业内人士分析,鉴于本次MLF实现等量续做,10月降准概率不大,但由于11月有1万亿元MLF即将到期,不排除适时通过小幅降准置换部分到期MLF的可能。本月LPR维持稳定的概率较大,后续不排除LPR进一步走低,以引导金融机构让利实体经济。(上证报)
 
央行:截至8月底,我国数字人民币累计交易金额达1000.4亿元
 
据10月21日消息,截至2022年8月31日,15个省(市)的试点地区累计交易笔数3.6亿笔、金额1000.4亿元,支持数字人民币的商户门店数量超过560万个。数字人民币在批发零售、餐饮文旅、教育医疗、公共服务等领域已形成一大批涵盖线上线下、可复制可推广的应用模式。(央视新闻)
 
央行:1年期LPR为3.65%,5年期以上LPR为4.3%
 
10月20日,中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布,贷款市场报价利率(LPR)为:1年期LPR为3.65%,5年期以上LPR为4.3%。(央行)
 
央行:宣昌能已任中国人民银行副行长、党委委员
 
10月20日,央行官网领导栏目信息显示,宣昌能已任中国人民银行副行长、党委委员。(央行)
 
江西:拟取消6家小贷试点资格
 
据10月21日消息,江西省地方金融监管局发布公告,取消抚州市6家小额贷款公司小额贷款试点资格。6家企业应当依法办理工商注销或变更,继续保留的市场主体,可以依法清收存量贷款,但不得经营小额贷款业务,且企业名称中不得含有“小额贷款”、“小贷”字样、经营范围不得含有“经营小额贷款业务”。(中国网)
 
李家超:不断提升金融科技竞争力
 
10月19日,香港特区行政长官李家超在《施政报告》中表示,要不断提升金融科技竞争力。大力推动金融科技,包括鼓励更多金融科技服务及产品进行概念验证测试、推进跨境金融科技项目、培育金融科技人才等。“商业数据通”将于2022年内出台,提供一站式平台给企业分享营运数据,提高中小企获批贷款的机会。此外,金管局已开展“数码港元”的准备工作,并正与内地机构合作,扩大在港以“数字人民币”作为跨境支付工具的测试。(财联社)
 
行业及机构动态
 
【银行动态】
 
中国银行:最新专利可实现老年人刷脸亲属代支付
 
10月18日,中国银行“基于区块链和5G的老年人刷脸亲属代为支付方法及系统”专利公布。该发明可以利用区块链和5G消息实现亲属代为支付,提升老年人支付体验。(齐鲁壹点)
 
农业银行:牵手法巴银行设立合资理财公司获批
 
10月19日,农业银行发布公告,宣布获批与法国巴黎银行成立合资理财公司。公告称,该行全资子公司农银理财有限责任公司(下称“农银理财”)收到中国银保监会批复,农银理财获准与法国巴黎资产管理控股公司(下称“法巴资管”)合作筹建中外合资理财公司。合资理财公司将由农银理财与法巴资管共同出资设立,农银理财和法巴资管出资比例将分别为 49%和 51%。(21世纪经济报)
 
江苏银行:预计前三季度净利润同比增长30%到32%
 
10月17日,江苏银行公告,预计2022年前三季度,归属于上市公司股东的净利润同比增长30%到32%,营收增速、资产质量较上半年稳步提升。(零壹财经)
 
杭州银行:前三季度净利润92.75亿元,同比增32%
 
10月17日,杭州银行发布第三季度业绩快报显示,2022年1-9月,实现营业收入260.62亿元,较上年同期增长16.47%;实现归属于上市公司股东的净利润92.75亿元,较上年同期增长31.82%。(金融虎)
 
厦门银行:前三季度净利润18亿元,同比增长19%
 
10月19日,厦门银行发布业绩快报,前三季度实现营业总收入44.50亿元,同比增长15.41%;净利润18亿元,同比增长19%。截至2022年9月末,银行不良贷款率0.86%,较上年末下降0.05个百分点;拨备覆盖率385.02%,较上年末上升14.38个百分点,风险抵补能力充足。(零壹财经)
 
南京银行:再获主要股东增持,江苏交控及其子公司持股比例增至13.05%
 
10月20日,南京银行公告称,江苏交控及其全资子公司江苏云杉资本于2022年8月26日至2022年10月19日期间,通过可转债转股方式和以自有资金通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式增持南京银行股份。截至2022年10月19日,江苏交控持有南京银行股份比例10%,云杉资本持有南京银行股份比例3.05%,合计持有南京银行股份比例13.05%,增持变动比例0.97%。(每日经济新闻)
 
广发银行:转让76246.9249万股股份
 
10月19日,北京产权交易所披露了一则广发银行76246.9249万股股份(占总股本的3.499%)的转让公告,股权转让方为中国航空工业集团有限公司旗下中航工业产融控股股份有限公司全资控股的中航投资控股有限公司。(澎湃新闻)
 
平安银行:成功完成2022年首期小微债发行
 
10月17日,平安银行成功完成200亿小微债发行定价。本次债券为银保监会行政许可新规实施后首单商业银行金融债券,债券募集资金将专项用于发放小微企业贷款,支持实体经济发展。本次债券再次成功获得各类投资者踊跃认购,最终票面利率2.45%,认购倍数达2.31倍。(澎湃新闻)
 
邮储银行:南阳营业所被罚1万元
 
据10月19日消息,中国银保监会宁德监管分局行政处罚信息公开表显示,中国邮政储蓄银行寿宁县南阳营业所因损坏金融许可证,被监管警告并处罚款1万元。(金融一线)
 
甘肃银行:王锡真就任行长
 
10月19日,甘肃银行发布公告,该行已接到甘肃银保监局的批复,核准王锡真担任甘肃银行行长的任职资格。(中证网)
 
百信银行:董事长吕天贵任职资格获核准
 
10月21日,中国银保监会发布关于百信银行吕天贵任职资格的批复显示,核准吕天贵中信百信银行股份有限公司董事长的任职资格。(金融虎)
 
精准服务实体经济,大型银行保险机构加大投融资力度
 
10月17日,多家大型银行保险机构已加大信贷投放力度,贷款规模实现较快增长。截至9月末,工商银行境内人民币贷款余额比上年末净增加2.2万亿元,同比多增4573亿元;中国银行客户贷款较年初增加1.69万亿元,增长10.78%;建设银行人民币贷款较上年末增加2.1万亿元,同比多增近5200亿元;交通银行境内人民币各项贷款较上年末增加6444亿元,增幅达10.63%。制造业、基础设施建设、绿色发展、普惠金融等实体经济的重点领域与薄弱环节,是银行保险机构的支持重点。(上证报)
 
2022年超10家农商行获批筹建
 
10月19日,2022年9月,云南红河县农村商业银行、云南武定农村商业银行获批筹建。同时,9月份还有迪庆农村商业银行、怒江农村商业银行、四川资中农村商业银行3家农商行获批筹建。此外,银保监会官网显示,9月有云南澜沧农村商业银行、三门峡农村商业银行两家农商行先后获批开业。据不完全统计,2022年以来,已有超过10家农商行获批筹建,7家农商行获批开业。(中证报)
 
多家银行理财子公司调低产品费率,低费率将成未来大趋势
 
据10月20日消息,2022年以来,包括中银理财招银理财光大理财交银理财、浦银理财等在内的多家银行理财子公司先后发布费率调整公告,对旗下理财产品的相关费率进行了不同程度的下调,部分理财产品的费率低至零。业内专家认为,从银行和理财子公司的角度看,降低费率能够吸引更多的客户,从而进一步做大银行理财规模。(证券日报)
 
【头部消费金融公司动态】
 
蚂蚁消费金融发布三则信贷资产收益权转让公告
 
10月20日,银登网显示,蚂蚁消费金融发布三则信贷资产收益权转让相关公告,其中两则为信贷资产收益权转让公告,一则为信贷资产收益权转让结果公告。自2021年10月底,蚂蚁消费金融在银登网发行第一笔信贷资产收益权转让起,已成功转让510亿,其中,2022年已来,已转让440亿信贷资产收益权。(经济观察网)
 
马上消费拟发行18.2亿元ABS
 
10月18日,马上消费金融相关文件显示,该公司拟发行18.2亿元ABS。在此之前,马上消费金融已发行3期ABS,合计募资35.71亿元。2022年6月底,马上消费金融还通过俱乐部银团贷款,筹资人民币6.8亿元。(上海证券报)
 
中信消费金融“破晓计划”产品上线
 
据10月17日消息,中信消费金融推出针对一区三县人群的定点帮扶“破晓计划”,为重庆市黔江区、云南省元阳县、云南省屏边苗族自治县、西藏自治区申扎县用户发放专属减免息券,提供低息的普惠金融服务。通过息费减免、还款优惠等普惠金融服务,纾解民生之困,为推进乡村全面振兴注入新能量,用切实行动体现持牌金融机构的使命担当。(经济观察网)
 
南银法巴消费金融拟设线下直营中心
 
据10月23日消息,南银法巴消费金融打算在合肥、成都等地设立线下直营中心,通过直销团队展业,开辟全国消费金融业务。与此同时,南京银行消费金融(CFC)业务条线加强与南银法巴消费金融的业务联动。(镭射财经)
 
晋商消费金融投诉量环比增长超21%
 
10月21日,山西银保监局公布2022年第二季度省内银行业消费投诉通报,第二季度,山西银保监局及辖区分局共接收并转送银行业消费投诉682件。作为晋商银行旗下消费金融公司,晋商消费金融公司投诉量位列辖区第一。2022年第二季度,非银行金融机构投诉总量为143件,其中,晋商消费金融公司140件,环比增长21.74%,占非银行金融机构投诉总量的97.90%,在银行业金融机构机构中投诉量最高;山西信托3件,环比增长200.00%,占比2.1%。(WEMONEY研究室)
 
【头部金融科技公司动态】
 
天猫上线微信小程序
 
10月18日,天猫已在微信中上线了一款名为“天猫超市小铛家”的微信小程序,并配有天猫超市的logo和“天猫超市送货上门”的介绍,打开“天猫超市小铛家”小程序会直接显示“天猫超市”。这是阿里淘系电商首次在微信中上线重要的电商业务小程序。(Tech星球)
 
双十一淘宝上线物流订单一键托管功能
 
10月19日,淘宝上线物流异常订单托管服务。该服务将主动识别并干预消费者的问题物流订单。除主动介入以外,88VIP用户向专属客服催促物流进度,点击页面弹出的“帮我跟进”按钮,包裹后续一旦遇到异常情况,客服将主动联系物流公司,跟进并协调处理相关事宜。该物流托管业务已优先针对88VIP会员上线,正逐步向淘宝用户全量放开。(零壹财经)
 
联想金服注册资本增加122%至2亿元
 
10月17日,联想金服关联公司北京联想科技服务有限公司发生工商变更,注册资本由9000万人民币增至2亿人民币,增幅约122.22%。(界面新闻)
 
小米集团回购280万股,耗资约2512万港元
 
10月19日,小米集团发布公告称,公司回购280万股,回购价格为8.94-9港元,共耗资约2512万港元。(零壹财经)
 
星环科技登陆沪市科创板
 
10月18日,星环科技在上交所科创板上市。截至收盘,星环科技股价报76元,涨幅60.54%,振幅30.25%,成交额13.42亿元,换手率73.00%,总市值92亿元。(零壹财经)
 
华钦科技2022财年净利润460万美元,同比降35%
 
10月18日,作为最早将金融科技理念引进国内的华钦科技向美SEC提交20-F报告显示,2022财年,总收入1.52亿美元,较2021财年的1.261亿美元同比增长20.6%,2020财年为8940万美元;净利润方面,2022财年为460万美元,较2021财年的700万美元同比下降34.6%,2020财年为310万美元。(金融虎)
 
红旗连锁三季报:投资新网银行及甘肃红旗投资收益同比下降35.25%
 
10月19日,红旗连锁发布三季报显示,前三季度实现营业收入75.73亿元,同比上涨8.18%;归母净利润3.57亿元,同比上涨2.27%。其中,投资新网银行及甘肃红旗实现投资收益6270.12万元,此项与同期相比下降35.25%。扣除新网银行等投资收益,公司主营业务净利润2.94亿元,较去年同期增长16.67%。收入及利润的增长主要是公司门店整合取得的效果。(WEMONEY研究室)
 
星图金融旗下苏宁支付与甘肃银行达成合作
 
据10月19日消息,星图金融旗下苏宁支付与甘肃银行在场景金融方面达成合作。双方围绕消费场景推出分期产品,并通过一键绑卡、分期至高24期免息叠加最高减500元等优惠活动,让利于民促消费。(消金界)
 
万事达卡推出新计划,拟将加密交易引入银行
 
10月18日,万事达公司推出了一项名为Crypto Source的新计划,使金融机构能够为其客户提供安全的加密交易能力和服务。万事达表示,已与受监管和获得许可的加密货币托管提供商合作,为金融机构提供针对特定加密货币资产的一套全面的购买、持有和出售服务,并提供经过验证的身份、网络、安全和咨询服务。(金融虎)
 
58小贷母公司被强制执行1.2亿余元
 
10月17日,据天眼查App显示,58同城关联公司北京城市网邻信息技术有限公司新增两则被执行信息,执行标的共约1.2亿余元,执行法院为北京市朝阳区人民法院。(金融虎)
 
微米信息受让德邦物流旗下星光小贷40%股权
 
10月21日,广州地方金融监督管理局已批复,同意相关公司将持有的广州星光小额贷款有限公司40%、30%、30%股权分别转让给深圳微米信息服务有限公司、众米科技(深圳)有限公司以及亚联软件(广州)有限公司。作为德邦物流旗下唯一一家网络小贷公司,星光小贷可在全国范围内开展线上小额贷款业务。(中国网财经)
 
货车帮小额贷款公司注册资本增加至20亿元
 
据10月21日消息,贵州货车帮小额贷款有限公司发生工商变更,公司注册资本由15亿元人民币增加至20亿元人民币,经营范围新增贷款资产转让。(企查查财经)
 
多款信用卡智能代还APP停用
 
据10月18日消息,支付百科注意到,多家智能代还App瘫痪,功能无法使用。面对着监管不断施加的压力,数十家智能代还App已停用,越来越多的信用卡代还软件遭到封杀,还有一部分平台不再挣扎,主动暂停了业务。(支付百科)
 
罗敏减持厦门趣店科技0.0001%股份
 
10月20日,在因717预制菜营销经历“校园贷”原罪风波后,罗敏与其所掌控的趣店开始的一系列调整仍在继续。企查查APP显示,趣店运营主体厦门趣店科技有限公司发生变更,新增许龙为股东,持股比例为0.0001%。此前,厦门趣店科技由罗敏100%全资控股。(金融虎)
 
国美金融架构调整:控股股东由国美控股变更为鹏润投资
 
10月20日,企查查APP显示,国美信科(原国美金融)运营主体国美信科技投资有限公司发生工商变更,全资股东由国美控股集团有限公司变更为北京鹏润投资有限公司。鹏润投资系黄光裕控股公司,其持股比例为82.5926%。在金融布局方面,国美控股还持有华人金控55%股份和金美信消费金融33%股份。(金融虎)
 
瑞穗金融集团CEO:考虑拓展在美国投资银行业务
 
10月17日,瑞穗金融集团社长兼CEO木原正裕表示,为应对美国通货膨胀和利率上升久于市场预期的局面,瑞穗正控制日美债券运营的风险。木原正裕认为瑞穗在美国扩大金融业务的空间还很大,并表明了“在美国拓展投资银行业务”的想法。(界面新闻)
 
金融壹账通费轶明卸任董秘
 
10月17日,金融壹账通宣布,费轶明将不再担任公司董事会秘书,自2022年10月17日起生效。费轶明将被任命为公司在香港的虚拟银行——平安壹账通银行的执行董事和行政总裁,须履行所有相关的监管和行政手续。(金融虎)
 
比亚迪联合Santander银行在巴西推出比亚迪汽车金融解决方案
 
10月20日,比亚迪联合Santander银行在巴西推出比亚迪汽车金融解决方案。通过本次战略合作,巴西消费者在购买比亚迪汽车时,可以享受全面数字化的汽车金融解决方案,包括信用评估、信用审核和支付方案等。(零壹财经)

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