六大行数据治理现状盘点:治理架构、数据标准与数据平台

  13页 阅读:13297 赵越
所属专栏:释放数据价值:数据要素市场研究
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在巨额的科技投入背后,数据湖、数据仓库、数据集市、数据中台等是六大行的重要科技投入领域。


研究机构 | 零壹财经
作者 | 赵越
 
银行业是数据驱动型行业,在提供金融服务的过程中,积累了海量的用户数据、交易数据以及外部数据。数据已经成为银行业的重要资产。银行业通过数据挖掘、分析和应用,使静态数据流动起来,一方面,可以赋能现有业务的发展,更好地实现数字化转型;另一方面,能够对客户群体进行精准画像,充分了解客户需求,构建真正“以客户为中心”的金融产品与服务。
 
对银行来说,数据治理至关重要。日前,六大国有银行的2021年年报已先后公布,其中均专门提及了“数据治理”,除农业银行外,其他五家国有大行的年报还涉及了数据治理相关规划、组织架构建设等相关内容。
 
为进一步了解六大国有银行的数据治理现状,零壹智库结合数据治理的定义及监管趋势,从数据治理架构构建、数据标准出台以及数据平台建设等方面盘点了它们在数据治理方面的进展与创新。
 
一、数据治理的定义及监管政策
 
2018年,银保监会在《银行业金融机构数据治理指引》中首次明确了数据治理的定义,“数据治理是指银行业金融机构通过建立组织架构,明确董事会、监事会、高级管理层及内设部门等职责要求,制定和实施系统化的制度、流程和方法,确保数据统一管理、高效运行,并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。”
 
从定义中可以看出,数据治理具有三个要素:一是要构建统一的治理架构;二是要制定系统化的制度、标准;三是最终要能够发挥数据价值。
 
随着《银行业金融机构数据治理指引》的发布,银行业数据治理监管开始不断升级。之后,银保监会、央行等又发布多项相关政策推进银行业数据治理工作,涉及数据治理体系评价、治理能力提升、治理体系构建等多方面内容。
 
其中,2021年9月,银保监会发布《商业银行监管评级办法》,将“数据治理”首次纳入了评价体系,权重占比5%。这意味着数据治理正式成为了商业银行风险监管的评价指标。银行业数据治理迈入了“强监管”阶段。
 
表1:涉及数据治理的相关政策(不完全统计)
资料来源:零壹智库根据公开资料整理
 
二、数据治理的基础:治理架构构建
 
银行业数据治理涉及的部门多,业务多,数据多,牵一发而动全身。做好顶层设计,建立组织结构健全的数据治理架构,确定董事会、监事会和高管层的职责分工,确立数据治理归口部门,明确牵头部门和业务部门的职责是开展数据治理的有效保证。
 
(一)工商银行
 
工商银行在2021年年报中透露,已经审议通过了《关于<中国工商银行2021-2023年集团数据治理与智能应用规划>的议案》,董事会将每年听取关于数据治理工作进展的报告。
 
数据治理架构方面,工商银行首席技术官吕仲涛在一次研讨会上进行了详细介绍。具体来看,工商银行的数据治理工作由金融科技发展委员会统一领导、协调,金融科技委员会下辖的金融科技部和信息管理部负责数据治理的综合管理;各业务管理部门以及经营机构则负责自身业务线及机构的数据治理;内控合规部则负责监督数据治理执行情况,内部审计部门负责数据治理审计工作。
 
图1:工商银行数据治理架构
资料来源:工商银行
 
(未完)

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