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零壹保险科技周报(4.4日-4.10日):银保监会推动保险业服务全面推进乡村振兴;中国太保产险首创全国首个湿地碳汇生态价值保险

保险 和欣,赵金龙 · 零壹智库 2022-04-12

关键词:精品报告保险科技乡村振兴中国太保众安科技

一周保险科技政策、融资、行业动态回顾。

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一周速览

1、 银保监会:增强保险服务乡村振兴功能作用
2、 银保监会:完善科技信贷和科技保险服务
3、 福建银保监会:福建银行业保险业支持科技创新
4、 车险综改,财产险复苏态势明显
5、 上市险企人身险公司代理人大幅脱落
6、 中国保险汽车安全指数发布
7、 阳光保险拟申请赴港上市
8、 中国人寿发布2021年ESG报告,科技赋能线上服务平台
9、 中国太保产险首创湿地碳汇生态价值保险
10、 裕承科金与燕道数科建立合作,数字科技赋能传统保险
 
一、监管政策
 
(一)银保监会:增强保险服务乡村振兴功能作用
 
4月6日消息,银保监会办公厅近日印发《关于2022年银行业保险业服务全面推进乡村振兴重点工作的通知》,提出增强保险服务乡村振兴功能作用。《通知》要求保险机构提升农业保险保障水平,落实三大粮食作物完全成本保险和种植收入保险主产省产粮大县全覆盖,探索开展糖料蔗完全成本保险和种植收入保险,大力发展地方优势特色农产品保险;要求人身险公司针对农村居民需求,特别是脱贫地区群众需求,扩大意外伤害险、定期寿险、健康保险、养老保险等人身保险产品供给;要求提升农业农村保险承保理赔服务质效,按照“愿保尽保”“应赔尽赔”“快赔早赔”的原则,主动、迅速、合理开展承保理赔服务。(来源:银保监会)
 
(二)银保监会:完善科技信贷和科技保险服务
 
4月8日消息,银保监会近日印发《关于2022年进一步强化金融支持小微企业发展工作的通知》。《通知》引导银行保险机构对接主管部门,建立健全“专精特新”中小企业的信息对接机制;完善科技信贷和科技保险服务,在风险可控前提下鼓励银行与外部投资机构探索“贷款+外部直投”等服务小微科创企业的新模式;为小微外贸企业提供适当的外汇避险产品,扩大出口信用保险对中小微外贸企业的承保覆盖面和规模。《通知》强调,各级监管部门和各银行保险机构要主动参与推进信用信息共享机制和融资服务平台建设,强化银行保险机构自身数据能力建设。(来源:银保监会)
 
(三)福建银保监会:福建银行业保险业支持科技创新
 
4月6日消息,福建银保监局制定《福建银行业保险业支持科技创新行动方案(2022-2024年)》。《方案》要求辖区银行保险机构在科创金融制度建设、组织架构、风险管理、服务模式、产品创新、考核激励、专业能力等方面取得显著提升;要求科技保险业务持续丰富,覆盖面不断扩大,形成覆盖科技企业研发、生产、销售等各环节的保险保障体系;部署了包括强化科技保险风险保障在内的创新科创金融产品服务。福建银保监局将按照《方案》相关要求,建立健全银行业保险业科创金融服务体系,引导金融资源与科技创新的有效对接、深度融合,更好助力福建高水平建设创新型省份,实现全方位高质量发展超越。(来源:银保监会)
 
二、行业观察
 
(一)车险综改,财产险复苏态势明显
 
4月8日,据《中国银行保险报》统计,2021年5家上市险企的财产险子公司——人保财险、平安产险、太平洋产险、太平财险和大地保险原保费收入降幅明显好于上年,业务品质在综改“降价、增保、提质”三项目标上均有突破。新能源车险空间巨大,业务品质逐渐优化,保单成本持续下降趋于稳定;车险保费承压之下,险企正在寻找新的利润增长点。目前,财产险公司普遍将健康险、农险等非车险业务视为破局路径。多家险企在年报中表示,商业意外及健康险具有充足增长潜力。(来源:中国银行保险报)
 
(二)上市险企人身险公司代理人大幅脱落
 
从近期各上市险企披露的业绩报告来看,人身险公司代理人大幅脱落。这在很大程度上导致新单保费增长乏力、新业务价值大幅下滑,同时也对保单继续率、净利润等主要指标带来了一定的影响。上市人身险公司抢抓健康中国和老龄化战略机遇,全面推进保险产品与健康管理、养老服务的融合,同时利用自身长期资金优势,持续加大康养生态布局。中国人寿整合线上线下及内外部医疗健康资源,提升健康管理服务能力;平安寿险及健康险依托集团医疗健康生态圈,通过“保险+健康管理”“保险+高端养老”“保险+居家养老”三大核心服务构建差异化竞争优势。(来源:央广网)
 
(三)中国保险汽车安全指数发布
 
中保研汽车技术研究试验中心(北京)有限公司于2022年4月6日在京召开中国保险汽车安全指数测评结果发布会。本次测评结果中,耐撞性与维修经济性良好及以上占比仅为28.6%,仍存在较大的进步空间;车内乘员、车外行人以及辅助安全(测试6款)方面,整体表现相对较好,良好及以上占比均超过80%。中国保险汽车安全指数作为保险业和汽车业融合创新、共同发展的纽带和桥梁,为促进我国汽车安全技术与质量升级、为服务汽车保险精准定价都产生了积极的影响。(来源:中保研汽车技术研究院有限公司官网)
 
(四)阳光保险拟申请赴港上市
 
4月7日,阳光保险《境外首次公开发行股份(包括普通股、优先股等各类股票及股票的派生形式)审批》进度已进入“接收材料”阶段。当前,我国有8家上市保险公司,其中5家在“A+H”两地同时上市,分别是中国人保、中国人寿、中国平安、中国太保和新华保险。此外,中国太平众安保险和中国再保险3家为单独H股上市的险企。近年来也有不少险企谋求上市,2021年底,证监会公布已接收国元农险A股IPO的申请材料,A股上市险企有望迎来新成员。(来源:中国银行保险报)
 
三、保险业数字化转型数字保险
 
(一)中国人寿发布2021年ESG报告,科技赋能线上服务平台
 
4月6日,中国人寿发布2021年ESG暨社会责任报告。报告指出,中国人寿建立客户联络中心“SIP(自助-智能-人工)三级”多元服务模式,综合应用大数据、智能、云计算等新技术,打造95519、APP、微信、短信等多触点服务,全年服务供给30.78亿次,电子化、智能化服务占比超88.89%。全面应用科技智能服务,大力发展电子化回访、电子化通知、智能语音导航、智能在线服务、智能外呼等服务,新单回访电子化智能化服务占比已超97%。2021年智能在线客服机器人e小宝已实现为APP、微信等35个服务端提供智能和人工的在线服务,问答准确率92%,承载日均服务指引超20万次。这些技术强化了线上平台服务能力,为广大客户与销售人员建立起联系纽带,向客户提供丰富多彩的各类增值服务。(来源:中国人寿官网)
 
(二)中国太保产险首创湿地碳汇生态价值保险
 
4月7日,由中国太保产险宁波分公司首单湿地碳汇生态价值保险在宁波前湾新区试点落地,这是中国太保践行ESG理念,助力“碳达峰、碳中和”目标实现的一次新探索,实现了“产品-模式-路径”三位一体的国内首创。本次湿地碳汇生态价值保险是以湿地的碳汇富余价值(包括固碳经济价值和修复成本)为补偿依据,保障湿地因台风、干旱等自然灾害原因导致湿地受损,进而导致湿地碳汇量减少的碳汇保险,实现了湿地保险产品和绿色金融模式的双重创新,对国内扩大湿地资源利用、推动绿色金融支持湿地保护与发展具有重大开拓性意义。(来源:上海证券报)
 
四、保险科技公司动态
 
(一)裕承科金与燕道数科建立合作,数字科技赋能传统保险
 
4月4日,裕承科金(00279.HK)发布公告,该公司已与燕道(宁波)数据科技有限公司(燕道数科)建立合作关系。合作内容包括利用燕道数科具备的人寿保险产品结构化数据、全国各省社保规则数据及保障领域专业数据,结合自主研发的数字技术,形成全流程的专业寿险销售系统,赋能代理人及经纪人服务高端客户需求,简化业务流程及节省交易处理时间。燕道数科一家以精算咨询和数据科技为主营业务的专业机构(来源:证券之星港美股)
 
五、融资信息
 
(一)Covr Financial完成1500万美元B轮融资
 
数字寿险平台Covr Financial Technologies在B轮融资中筹集了1500万美元,新投资者包括Stone Point Ventures,现有投资者包括IVG、Aflac Ventures、Allianz Life Ventures、Connecticut Innovations等跟投。资金将用于继续构建市场领先的数字保险技术,并支持越来越多的分销合作伙伴、财务顾问和保险生产商。Covr Financial与金融品牌合作,为客户提供人寿保险产品比价服务,旨在简化销售和购买保单的过程。(来源:FinTech Global)
 
(二)英国首家专注于保险科技领域的SPAC拟上市募资1.5亿英镑
 
4月6日,英国特殊目收购公司(SPAC)Financial Acquisition Corp计划通过在伦证交所上市筹集1.5亿英镑。Financial Acquisition专注于保险和再保险市场,也是首家专注于保险科技领域的英国SPAC,公司认为可以识别并帮助将高质量的保险科技公司带到公开市场(来源:insurtechnews)
 
(三)BriteCo在A轮融资中获得900万美元
 
4月6日,BriteCo在A轮融资中获得900万美元,本次融资由Brand Foundry Ventures领投900万美元,Western Technology Investment和Hyde Park Angels跟投。这笔资金将帮助保险科技公司BriteCo扩大其客户群,并实现该公司的使命,将珠宝保险体验带入数字时代。BriteCo是一家领先的直接面向消费者的珠宝和手表保险公司,其专门的珠宝保险在线平台,开发一个独特的、专业的珠宝保险项目,并通过专有的保险工具提高效率,让客户在60秒内获得定制保险报价,在两分钟内获得a +评级的失窃、丢失、损坏和神秘失踪保险。在BriteCo战略合作伙伴和投资者汉诺威再保险的支持下,BriteCo开发了价格更优惠、覆盖范围更广、更容易获得的珠宝保险产品。(来源:ffnews)
 
六、海外资讯
 
(一)Yolo推出代理和经纪人数字保险网络平台
 
4月7日,Yolo宣布宣布推出一个针对经纪人和经纪人的数字保险网络平台,这是公司“旨在使其分销模式多样化”战略的一部分,该战略还包括Yolo收购全国经纪公司Bartolozzi的多数股权。该平台将使专业中介机构能够利用Yolo与领先的国内和国际公司合作开发的数字保险解决方案,创新其投标组合。中介机构将能够获得数字保单(包括体育、移动和宠物保险以及中小企业保险)和传统的数字保单(包括汽车和家庭保险),增加与客户的接触机会,提高效率。(来源:insurzine)
 
(二)Southern Cross Health Insurance推出在线工具Procedure Checke
 
4月6日Southern Cross Health Insurance推出了一种新的在线工具Procedure Checker,利用自然语言处理和机器学习等技术,帮助会员快速确认他们的外科手术是否在其保险范围内,并在网上跟踪他们的治疗过程。该工具具有市场领先的搜索技术和功能,它允许会员搜索特定的治疗方法,并查看他们的保单涵盖的内容,包括条款和条件、超额要求,以及既存疾病是否会影响保险。(来源:insurtechnews)
 
(三)Policygenius与Foresters Financial推出保险产品Foresters Your Term
 
4月7日,保险购物技术平台Policygenius与Foresters Financial合作推出了一款保险产品——Foresters Your Term,可为消费者提供了一种以经济、快速、方便的方式获得人寿保险的新途径。该产品提供10年、15年、20年、25年或30年的人寿保险保护,保险金额从10万美元到100万美元不等,让消费者可以灵活地为自己的需求找到合适的保险,这大大加快了承销过程,使消费者能够比传统承销更快地收到决定。(来源:FinTech Global)

END.
 
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