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保险科技周报(10.25日-10.31日):人保资本保险资管揭牌;平安首批高端健康管理中心成立

保险 孔维政 · 零壹智库 2021-11-01

关键词:精品报告保险科技周报中国平安泰康人寿水滴保

一周保险科技政策、融资、行业动态回顾。

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一周概览
 
1、银保监会发布《保险公司非寿险业务准备金管理办法》
2、保险业协会:独立董事人才库开发完成,进入系统测试阶段
3、重庆银保监局规范人身险自保互保乱象
4、全国首个知识产权保险中心在穗成立
5、四川在全国率先上线农险赔款支付“一卡通”
6、保险业协会:从产品转换机制入手丰富养老产品
7、中国平安:前三季度科技业务总收入同比增长12.6%
8、人保资本保险资产管理有限公司揭牌
9、上海国际再保险中心建设重磅政策出台
10、平安首批高端健康管理中心成立,打造“保险+健康”服务体系
 
一、 监管政策
 
1、银保监会发布《保险公司非寿险业务准备金管理办法》
 
10月27日,银保监会发布《保险公司非寿险业务准备金管理办法》,主要修订内容包括以下六方面:一是将非寿险准备金评估规则与会计准则、偿二代监管制度协调一致;二是总结提炼准备金监管的实践经验,将《试行办法》配套规范性文件中关于准备金监管的相关制度进行了梳理,集中体现在《办法》中;三是增加内控管理规定,督促保险公司完善准备金工作相关制度;四是增加监督管理规定;五是增加法律责任规定,依据《保险法》对准备金相关违法违规行为进行明确;六是删除《试行办法》中的准备金报告章节,作为细则另行发布。
 
2、保险业协会:独立董事人才库开发完成,进入系统测试阶段
 
近日,保险业协会印发了《保险机构独立董事人才库管理办法》,共5章25条。《办法》明确了保险机构独立董事人才库由保险业协会建设及管理,是独立董事推荐选任、履职评价、奖惩声誉、信息披露、监督管理的平台。保险机构应当将所有在任独立董事履职情况及评价结果在独立董事人才库进行公开披露,加强社会监管。此外,保险业协会还称,目前独立董事人才库开发已完成,已进入系统测试阶段。(来源:上海证券报)
 
3、重庆银保监局规范人身险自保互保乱象
 
重庆银保监局近日下发《关于规范人身险销售人员自保件和互保件管理的通知》,要求不得以购买保险产品作为销售人员入职、转正或晋级的条件;不得将自保件和互保件纳入任何形式的业绩考核和各层级的业务激励、竞赛方案等。《通知》明确了保险机构的主体责任,督促机构加强自保互保业务全流程管控,加大可回溯管理,完善风险监测机制,及时响应异动处置,严肃打击各类不良代理投诉及保险欺诈行为。(来源:中国银行保险报)
 
二、 行业观察
 
1、全国首个知识产权保险中心在穗成立
 
10月27日,全国首个知识产权保险中心——中国人保粤港澳大湾区知识产权保险中心在广州市黄埔区广州开发区揭牌成立。据介绍,该知识产权保险中心的揭牌,标志着广州开发区搭建海外知识产权保护机制的坚实一步,更是建设海外知识产权保护体系的重要一步,中心将加强知识产权保险需求研究,扩大知识产权海外险种宣传与推广,搭建知识产权理论研究及实操经验专家库,构建起知识产权全流程服务体系,护航出海企业做大做强。(来源:21世纪经济报道)
 
2、四川在全国率先上线农险赔款支付“一卡通”
 
四川银保监局在全国率先与省社会保障部门建立系统对接,通过跨部门数据共享实现农业保险赔款支付“一卡通”,围绕解决农业保险理赔中的痛点和难点问题,创新赔款支付方式,简化理赔手续,提高支付时效和准确性,加强理赔资金监管。下一步,四川银保监局将继续深入落实《关于推进财产保险业务线上化发展的指导意见》有关要求,着力推进财产保险业务线上应用,深入推进农业保险线上化、专业化、精细化、集约化发展。(来源:中国银行保险报)
 
3、保险业协会:从产品转换机制入手丰富养老产品
 
近日,保险业协会开展了寿险及护理保险转换机制课题研究,并初步制定了转换方案。从征求意见稿来看,转换方案的总体设计有三大原则。一是对消费者不额外收费,满足参保人对转换前后利益稳定的要求;经营公司风险可控;二是在产品范围方面,两全及终身寿险,即原则上有现金价值或账户价值的产品均可转换,试点期间可能仅对存量产品进行转换;三是转换方法则根据不同的转换场景和产品类型,可选取精算等价法及保单贴现法两种方法。(来源:上海证券报)
 
4、中国平安:前三季度科技业务总收入同比增长12.6%
 
近日,中国平安披露2021年第三季度报告。据悉,2021年前三季度,中国平安科技业务总收入732.27亿元,同比增长12.6%。截至 2021年9月末,科技专利申请数较年初增加5423项,累计达36835项。中国平安积极运用领先科技全面提升核心金融业务端到端服务水平。2021 年前三季度,平安AI驱动的销售规模达1863亿元,占总销售规模27%;平安AI 坐席服务量约 15.4亿次,占总坐席服务量56%。
 
5、人保资本保险资产管理有限公司揭牌
 
10月26日,人保集团举办人保资本保险资产管理有限公司焕新揭牌仪式。人保资本由中国人民保险集团股份有限公司全资设立,是人保集团旗下专业化另类投资保险资产管理公司,承担着服务集团另类资产配置,以投资助力构建保险与投资、产业之间良性循环的重要任务。人保资本累计业务规模超过3000亿元人民币,产品管理余额超过1300亿元人民币。(来源:中国银行保险报)
 
6、上海国际再保险中心建设重磅政策出台
 
近日,在第三届陆家嘴国际再保险会议主论坛上,中国银保监会和上海市人民政府联合发布《关于推进上海国际再保险中心建设的指导意见》,从提供高水平制度供给、提高再保险产品供给与创新能力、推进高水平制度性开放等四个方面共推出13项重点任务,为打造国际一流再保险中心建设提供重要保障、方向指引和实现路径,其中多条重点任务的实施落地与上海保险交易所息息相关,描摹出保险交易所助力国际再保险中心建设的实施路径。(来源:上海证券报)
 
三、 保险业数字化转型
 
1、平安首批高端健康管理中心成立,打造“保险+健康”服务体系
 
10月28日,中国平安首批高端健康管理中心在北京、深圳两地同步挂牌成立。平安高端健康管理中心将分别依托北大国际医院和平安龙华医院等医疗资源,为客户提供预防、医疗、康复等全闭环健康管理服务。作为平安医疗健康生态圈的重要组成部分,平安高端健康管理中心将成为平安客户健康管理服务落地的承接机构之一,用综合性健康管理解决方案,让客户享受“有场景、有服务、有温度、有频率”的贴心服务,也将实现以科技化的风险管理为驱动的商业健康保险升级。(来源:中国银行保险报)
 
2、交银人寿与医学传播智库“达医晓护”达成战略合作
 
近日,交银人寿与医学传播智库“达医晓护”共建的“大健康工程管理示范基地”正式揭牌,该示范基地将基于人群健康大数据,创新推出精准健康科普与健康服务。同时,该基地的揭牌也标志着交银人寿与“达医晓护”战略合作顺利启动,开创国内寿险公司与医学智库在健康管理和传播领域官方合作之先河。(来源:交银人寿)
 
3、泰康人寿首次推出“年金+双账户”财富管理方案
 
近日,泰康人寿创新推出“年金+双账户”特惠活动,以及“绿通(CAR-T)版”高端医疗服务计划,为客户守护财富与健康。据悉,这是泰康布局大健康产业生态体系的路径之一。未来,泰康将持续打造“年金险+养老服务”长寿解决方案,并通过科技赋能打造覆盖全生命周期的产品和服务(来源:中国新闻网)
 
四、 保险科技公司动态
 
1、水滴保推出OTO经纪人服务,助力合作伙伴提升获客能力
 
近日,水滴保推出“OTO经纪人”服务,为合作伙伴提供线上线下融合的营销解决方案,帮助传统保险机构提升线上获客能力和服务能力,同时为潜在的保险客户精准匹配相关服务,大幅提高了供需双方对接的效率。“OTO经纪人”是水滴开放平台为合作伙伴赋能的众多模式之一,主要向保险机构输出“运营、SYS系统(销售管理系统)”能力,针对传统保险机构线上获客和服务能力不足的痛点,建立线上用户与代理人匹配、信任和连接通道,实现更高效的供需平衡。(来源:金融界)
 
2、乐约健康助力湖北省首个商保“一站式”结算平台上线
 
10月26日,乐约健康湖北省首个商保“一站式”结算平台在湖北省人民医院正式上线,平台上线后,将支持不同保险公司、不同险种的参保患者在医院窗口直接报销,实现医保、商保和自付的“一站式”结算。这是乐约健康继在郑州中心医院建成全国首个商保“一站式”结算服务平台后,在我国建成的第二个大型三甲医院商保“一站式”结算平台,也是全国首个建成商保“一站式”结算平台的百强三甲医院。(来源:中国银行保险报)
 
3、镁信健康推出一站式用户权益服务平台助力“苏惠保”
 
近日,“苏惠保2022”参保通道正式开启。镁信健康推出一站式用户权益服务平台:“康付权益宝”助力“苏惠保2022”打造深度惠民服务。据悉,“康付权益宝”建立丰富的权益体系:不仅开辟药、械、基因检测、肿瘤早筛、慢无忧(慢病药品福利)等多产品优惠购买路径,更打通远程诊疗、乐城就医、送药上门、特药直付等医疗服务板块。(来源:镁信健康)
 
五、 融资信息
 
1、小企业保险公司Coterie Insurance完成5000万美元融资
 
Coterie Insurance于近日完成了5000万美元的B轮融资,这将有助于推动其数字平台的广泛扩展。包括新的B轮融资在内,自2018年成立以来,这家总部位于俄亥俄州的初创公司已筹集了7500万美元。该公司计划使用这笔资金扩大Coterie的使命和运营,并将重点关注小型和微型企业。Coterie称,其平台将保险专业知识和创新数据分析相结合,旨在简化小型企业保险,用户在几分钟内即可获得在线报价和绑定保单。(来源:FinTech Global)
 
2、盈余保险公司Ategrity Specialty融资7500万美元
 
Ategrity Specialty于近日宣布完成由Sequentis Financial领投的7500万美元融资。该公司成立于2018年,是一家专注于盈余险种市场的专业财产和意外伤害保险公司。Ategrity的产品包括商业超额和盈余类财产和伤亡业务。贝氏对该公司的财务评级为 A-。(来源:FinTech Global)
 
3、中小企业健康保险公司Sana Benefits完成2000万美元A轮融资
 
近日,中小型企业健康保险提供商Sana Benefits完成了追加的2000万美元A轮融资。参与者包括 Gigafund和几个新的战略合作伙伴——American Family Ventures、Breyer Capital、JAM Fund和Harmon Brothers Ad Ventures。现有投资者Trust Ventures和mark vc也参与了这一轮融资。Sana成立于2017年,其使命是为中小企业扩大健康保险选择。这家初创公司提供医疗、牙科和视力计划,会员享受虚拟初级保健、心理健康、身体健康服务等。(来源:FinTech Global)
 
4、瑞士再保险向Paytm Insuretech投资1.23亿美元
 
数字支付巨头Paytm周三(10月27日)宣布,其联营公司Paytm Insuretech (PIT)已与瑞士再保险建立战略合作伙伴关系,根据该合作伙伴关系,再保险公司将获PIT 23%的股份。据悉,PIT计划利用Paytm的客户群和商户生态系统来开发创新的保险产品。Paytm表示,作为 Paytm普惠金融产品的一部分,这次合作是为了推进该公司的使命,让5亿印度人进入主流经济。(来源:今日新闻)
 
5、数字保险提供商Acko成为“独角兽”,融资2.55亿美元
 
数字保险提供商Acko在由General Atlantic和Multiples Private Equity领投的新一轮融资中筹集了2.55亿美元。该轮融资还包括CPPIB、Lightspeed Growth以及现有投资者Intact Ventures和Munich Re Ventures的参与。据Acko称,新资金已筹集到11亿美元的估值,使其成为今年第34家进入令人梦寐以求的印度“独角兽”俱乐部的“独角兽”公司。该公司目前筹集的资金总额为4.5亿美元。此前,它已从亚马逊、Accel、Elevation、Ascent Capital、Intact Ventures、Munich Re Ventures和Flipkart的联合创始人Binny Bansal等公司筹集资金。(来源:竺道资本)
 
六、 海外资讯
 
1、Getsafe获得欧洲保险牌照
 
数字保险公司Getsafe获得了德国金融监管机构BaFin颁发的保险牌照。这一牌照将允许 Getsafe加速向欧洲其他地区扩张。Getsafe目前提供家庭和汽车保险,并计划在未来几年扩展到更多垂直领域,如寿险和健康险。通过该应用程序,客户可以购买、管理和调整保单,并随时随地提出索赔,这个过程只需几秒钟。(来源:保观)
 
2、忠利对Cattolica的收购要约已获得监管部门批准
 
意大利保险公司忠利收购Società Cattolica di Assicurazione控股权的交易已获得监管部门批准。欧盟委员会已批准忠利提出收购Cattolica所有普通股的要约。早在2020年6月,双方建立了新的战略合作伙伴关系,忠利承诺通过增加3亿欧元的预留股本,成为Cattolica Group的主要股东。Cattolica的服务主要包括人寿、汽车、健康、火灾、盗窃、事故和财产损失保险以及房地产管理。(来源:保观)
 
3、里程付费数字保险公司Metromile将增设独立代理人渠道
 
近日,按英里付费的数字汽车保险公司Metromile正在谋求进一步扩大独立代理人渠道销售其保险产品,并聘请了美国旅行者保险公司(Travelers Insurance)的一名高管来主导这项工作。据悉,Metromile总部位于旧金山,其在二季度便开始了独立代理试点计划,已经拥有超过 880 名独立代理人,预计未来几周还会增加更多。(来源:慧保天下
 
END.
 
零壹财经·零壹智库策划并推出了“保险数字化”与“保险科技”系列专题报告,以案例和数据为基础探究数字经济时代保险业的发展与创新,欢迎读者朋友们查阅并与我们交流。(零壹客服微信lycj002)
 

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