聚爱财上线“资产管家”,瞄准中高产阶级移动理财市场
互联网+ 士小文 · 零壹财经 2016-05-17 阅读:3418
金融科技是最近一个热门话题。
5月17日,智能理财平台聚爱财上线新产品“资产管家”。至此,其产品线完善为聚爱财、聚爱财plus、资产管家、私募基金四部分。
据介绍,聚爱财在2015年引入机器人理财模式,近一年发展后,其发现用户需求多样,风险偏好各不相同,如有的投资者较保守,有的投资者更具冒险精神。为满足具有更高风险承受能力的用户,聚爱财研发了“资产管家”。
资产管家有三个特征,即大类资产配置、智能匹配和分散化投资。
聚爱财方面介绍,其与万得、天软等数据公司合作,资产管家大数据分析引擎目前可以追踪和分析约2000只基金的数据信息,投资标的包括A股、债券、货币、黄金、标普指数(国外股票)等市场。
通过数据分析,利用诸如均值方差、Black-Litterman、RiskParity等大类资产配置模型,资产管家进行基金挑选,目的是在配置层面实现最优。
关于智能匹配,资产管家会根据用户不同的风险等级,如保守、稳健、激进,进行相应的配置比例。
举个例子,当股票市场处于牛市,对于激进型投资者,可将70%的资金投资于股票型基金,20%的资金投资于债券型基金,10%的资金投资于货币基金;对于保守型投资者,资金投资比例则可相应调整为50%、40%、10%。这一过程实际上也做到了分散化投资,并分散风险。
同时,上述过程由计算机自动完成,不受用户主观影响。
目前,用户可通过APP聚爱财plus使用资产管家服务。据介绍,资产管家和盈米财富合作,用户资金全都配置于公募基金,可以随时申购赎回,申购金额10000元起。
聚爱财CEO任衡表示,平台的定位是为中产阶级提供一站式理财顾问服务,“如个人可支配资产为10万以上,100万以上的人群,可以根据不同人群的不同特点,提供个性化定制化的投资理财顾问服务。”
去年8月,聚爱财plus上线,其是一款“固定+浮动”双收益类理财APP,用户可以自由选择预期收益率和理财周期,并进行一键购买。
据介绍,聚爱财为用户提供投资顾问,用户可进行投资标的涵盖标准资产如股票、基金、债券、大宗商品等,以及非标资产如房产抵押、车辆抵押贷款等收益权的转让等。
关于接下来的发展规划,任衡表示,目前正在筹备C轮融资等。
公开资料显示,聚爱财于2014年上线,上线之初,其获得了源码资本和上海景林股权投资基金的数千万元风投资金;2015年8月,获得国企华远集团的股权投资。据官网最新数据显示,聚爱财累计投资金额超过128亿,累积注册用户超过322万。
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