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中国信贷资产质量专项报告之采矿业
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在我国宏观经济下行压力加大、金融业去杠杆力度增强、各行业面临生产结构调整的大背景下,信贷资产质量成为反映行业信用违约、投资风险的焦点指标。本报告在对采矿业的整体情况、产业政策、财税政策等进行简要回顾的基础上,将采矿业视为一个“虚拟企业”,从宏观指标和“虚拟企业”的中观指标两个维度,探讨宏观和中观指标中蕴含的与信贷资产质量有关的信息,力求为读者判断采矿业资产质量及其走势提供参考。
目录
引言
一、总体概况:国民经济的基础产业、7个细分行业
二、行业现状:产业政策、财税政策双向利好,行业呈规模缩减、利润回升态势
(一)产业政策基调:鼓励支持采矿业可持续性发展
(二)财税政策基调:输血矿山企业,有利于行业健康发展
(三)行业走势:规模缩减、利润回升
(四)行业省域分布:北多南少,西多东少
三、信贷资产:贷款余额呈倒“U型”,不良率“前低后高”
(一)贷款余额:呈倒“U”型,2016年开始三连降
(二)不良贷款:前低后高,2013年为拐点
四、财务状况:呈“U”型走势或稳中有升
(一)短期偿债能力:2013年出现“抖动”,整体稳中有升
(二)长期偿债能力:稳中有升,2013年也是拐点
(三)营运能力:呈正“U”型,近年已有所改善
(四)盈利能力:也为正“U”型,近年也有所改善
(五)成长能力:呈“U”型走势
(六)全行业比较
五、财务状况中蕴含的信贷资产质量信号:五个方面均有显著相关指标
(一)短期偿债能力:速动比率、现金比率越高,不良率越高
(二)长期偿债能力:利息保障倍数越高,不良率越低
(三)营运能力:应收账款周转率、总资产周转率越高,不良率越低
(四)盈利能力:三个指标越高,不良率越低
(五)成长能力:资产增长率和股本资本增长率越高,不良率越低
六、宏观指标越高、不良率越高,行业特有指标则有反向关系
(一)宏观指标:经济形势越好,不良率其实越高
(二)行业特有指标:正反关系均存在
七、总结与推演:采矿业不良率增速或进一步减缓
附表1 2013—2018年采矿业重要产业政策汇编
附表2 2013—2018年采矿业重要财税政策汇
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